оффшоры


Информационная справочная линия:
0 800 500 3 300

банк европа
банк оффшор
как выбрать банк


Рекомендуемые банки для работы с оффшорами и капиталом в СНГ

Главная Оффшоры: / Как выбрать оффшор / Рекомендуемые банки

Если перед Вами впервые стоит задача выбора - какой банк лучше, мы бы советовали Вам начинать от простейшего решения, постепенно открывая дополнительные счета и компании. В этом обзоре мы рассмотрим банки с практической стороны, не предлагая вам полсотни банков на выбор. Мы выбрали только лучшее для Вас. Наши рекомендации отличаются от остальных. Как подход к бизнесу. Поэтому вы сейчас на нашем сайте.

Виды банков . Пошаговые рекомендации для успешного старта:

Первый счет. Латвийские банки

Или счет для второй компании: рекомендуем банки Прибалтики: Банки Латвии, Банки Литвы, Банки Эстонии. Счет в прибалтийском банкеВсе банки Прибалтики в 2017 году стали задвать больше вопросов по бизнесу, планируемым платежам, контагентам и происхождению капитала. Данное требование явлется продолжением общей антиоффшорное тенденции в Европе, когда банкам рекомендовано сокращать объемы обслуживания нерезидентов и оффшорных сделок. Тарифы на обслуживания платежей в долларах США для нерезидентов во второй половине 2017 выросли практически у всех латвийских банков, это связано с ростом операционных издержек на обслуживание оффшорных сделок. Важное преимущество латвийских банков, если очень срочно нужен номер счета, то в большинстве банков тарифами предусмотрена процедура ускоренного рассмотрения документов и заявки на открытие счета в приритетном порядке - технически счет может быть открыт в течение дня, если бизнес и источник средств не вызывают у банка никаких сомнений и не требуют дополнительной проверки. В этом плане - банки Латвии №1 по скорости открытия счета. В качестве дополнительных счетов мы рекомендуем банки Кипра - как наболее оптимальные и стабильный банк по стоимости расчетно-кассового обслуживания, но более низкой скоростью всех сделок и сервиса в сравнении с латвийскими банками. Управление счетом осуществлятется через интернет-банк и прибор генерации кодов доступа Digipass.

Второй счет. Банки Кипра

Банки Кипра, (Banks of Cyprus). Традиции обслуживания оффшорных компаний на Кипре имеют длительную историю, а статус бывшей английкой колонии и сохранившаяся британская модель правовой системы создает идеальную юридическую базу для работы с оффшорными компаниями и счетами. Банки Кипра также удобны по многим параметрам, особено тем бизнесам, у которых партнеры традиционно уже работают на Кипре. Все таки Кипрские банки были первыми, и еще во времена СССР помогали зарабатывать начальный капитал, и в случае необходимости время от времени совершать платежи в другие кипрские банк - выбор банка на Кипребудет оптимальным по соотношению стоимости обслуживания, скорости и надежности. По скорости платежей в другие страны банки Кипра работают медленне Прибалтийских банков по причине, что в самом Кипре очень много местных выходных и празников, отмечаются и православные, и католические праздники - поэтому данный фактор нужно учитывать при ведении бизнеса. Так же, как и в Латвии,  банки на Кипре достаточно быстро предоставляют реквизиты счета, управление счетом происходит также через интеренет-банкинг, активация которого и подключение к счету занимает до 10 рабочих дней. 

Экзотических вариантов на самом деле намного больше, и в каждой стране много разных банков. Мы выбираем 1 банк в каждой стране. Мы выбираем только те страны, где законодательство "удобно" для обслуживания нерезидентов и компаний, зарегистриованных в классических оффшорных юрисдикциях. Но если Вам необходимы гарантированные решения, советуем присмотреться именно к этим банковским структурам и странам. На Ваш логичный вопрос - а в каких банках есть счета у нас? Ответ прост - во всех из выше перечисленных. В том числе и в Швейцарских банках. Точно также будет звучать ответ, в каких юрисдикциях у зарегистрированы наши компании? - Во всех. Задайте этот же вопрос другим продавцам оффшоров. Сравните ответы. Возможности. Перспективы. И сделайте правильный выбор.

Третий счет. Банки в оффшорных зонах.

оффшорные банки и банки за пределами ЕС.  Рекомендуем Карибский регион. Loyal Bank Limited в качестве примера классического оффшорного банка будет удобным вариантом для понимания принципов работы банков данного региона.. Удобен в качестве кошелька для заработанных денег. Максимальный уровень конфиденциальности. В карибском регионе - лидер по сотношению: удобство надежность скорость - Лоял Банк Лимитед. Единственный Карибский банк, в котором существует русскоязычный интернет банкинг с граммотно продуманной системой защиты информации. Фактически, каждый счет в банке является кодированным счетом, т.к. вместо названия компании вы можете в реквизитах использовать cвой восьмизначный номер Сlient ID, а вместо адреса компании - адрес банка. И деньги дойдут. Более того, Loyal Bank для каждого клиента при необходимости открывает местную оффшорную компанию через дочернего лицензированного регистратора - таким образом никто кроме банка не знает, кто является владельцем и оператором счета - в нашей практике на сегодня это единственный вариант, когда стабильность оффшора и его регистрация гарантируется и обеспечивается непосредственно оффшорным банком. Данная комбинация счет в Loyal Bank и оффшорная компании от Loyal Bank идеальна для базовой компании кошелька. Скорость движения денег - медленне, чем в Прибалтике, что компенсируется более высоким уровнем закрытости информации и возможность использовать опцию кодированных счетов как при расчетах внутри банка, так и при внешних платежах. Поэтому если ваше состояние приближается хотя бы к 100К - рекомендуем дополнитть комлект карибским банком.

Четвертый счет. Швейцарские банки

Для уже действующего бизнеса в банках на территории Швейцарии. К этому времени Вы уже сможете показать банкирам выписки по своим счетам №1, №2, №3, чтобы объяснить происхождение денег и то, что вы уже умеете пользоваться всем этим. Швейцарские банкиры очень не любят, когда на них тренируются. Зато если размер ваших активов превышает 1-2М, уровень сервиса и удобства при работе вне конкуренции. Личный мобильный телефон одного из директоров швейцарского отделения банка сразу окажется в Вашей записной книжке. Причем, это нормально, если вы позвоните в выходной или праздник. И вас услышат. И проконсультируют. Если вам нужна будет личная встреча - банкир прилетит к в Вам в удобное вам место встречи. Поэтому - если Вы уже чего-то достигли - рекомедуем попробовать HSBC PrivateBank Suisse. Работает с 1865. На сегодня - HSBC PrivateBank Suisse - банк №1 в мире при работе с частным капиталом. У HSBC нет никаких проблем с властями, в отличие от других банков. Привильный подход к бизнесу и отношение к клиентам - сложился исторически, когда группа английских бизнесменов открыла для себя в Гонконге и Шанхае коммерческий банк, чтобы не зависеть и не отчитываться перед Банком Англии и Английской налоговой службой.

По сути, это был первый оффшорный банк в мире, открывавший оффшорные счета, когда такого понятия как "оффшор" еще не придумали юристы. Так и сейчас, банковская группа HSBC не зависит ни от одного правительства, в том числе швейцарского или американского, так как имеет свои "банки" во всем мире и исторически базируется на торгово-промышленном капитале. HSBC Швейцария - отличается от остальных банков группы HSBC. Швейцарский HSBC Прайватбанк отличается от обычных ретейловых отделений HSBC. Небольшое дополнение "PrivateBank" в данном случае означает, что банки с данной специализацией направлены на обслуживание состоятельных клиентов. На максимально высоком уровне.хотя есть еще много "других". Так и банков. Что бы не рассказывали Вам на многочасовых семинарах юристы с 20 летним опытом - вы сделаете правильный выбор. Мы просто знаем немного больше, чем остальные, поэтому и не читаем "платные" и бесполезные лекции для широкого круга слушателей. И готовы помочь и Вам получить больше преимуществ перед конкурентами..

Также для бизнеса с обьемом активов до 500.000, мы можем порекомендовать Швейцарский CIM Bank, как базовый банк для начала работы в Швейцарии. В данном банке более низкие требования к неснижаемому остатку - все го 30.000 , при этом сущетвует удобный интерфейс управления мултивалютным счетом через интерент-банк и прибор генарации кодов Digipass.

Открытие банковских счетов с интернет-банкингом для оффшоров и низконалоговых компаний ЕС

Страна

Банк
Личное присутствие
Первый счет
Второй счет

Счет в Прибалтике (ABLV Bank, Rietumu Bank, Norvik Bank, Balticums Bank, Rigensis Bank, Shaulay Bank, VersoBank) **

Офис или Представительство
450€
350€

Счет на Швейцарии (СIM Bank) с минимальным депозитом

Офис или Представительство
750€
750€

Счет на SVG (Loyal Bank) без депозита

www.loyalbank.com
Офис или Представительство
650€
450€
Счет в Сredit Suisse, HSBC, Credit Agricole, Raiffaizen bank
Швейцария
Только личный визит
1450€
1450€
Счет в HSBC Гонконг, Сингапур
Гонконг
Только личный визит
1450€
1450€
Счет в Meinl Bank (Австрия), LSG Bank Офис или Представительство
1450€
1450€
Счет на Кипре Hellenic Bank, Bank of Cyprus*** www.hellenicbank.com

www.bankofcyprus.com

Офис или Представительство
650€
450€

* Скидка предоставляется при условии покупки компании по программе "ОФФШОР 2017"

** Открытие корпоративного счета для классических оффшорных юридикций из списка "особых стран" и партнерств LP для новых клиентов с 2017 года производится банками Прибалтики на индивидуальных тарифных условиях обслуживания. Подробная информация предоставляется по запросу по телефону или эл.почте.

** Открытие корпоративного счета возможно для всех юридикций без ограничений на единых тарифных условиях обслуживания нерезидентов юридических лиц.

Помимо традиционных услуг по продаже готовых компаний и регистрации оффшорных компаний, а также компаний в ЕС и Великобритании, мы предлагаем широкий спектр не имеющих аналогов профессиональных услуг, включая аудит, бухгалтерский учёт, правовые, трастовые, административные и налоговые услуги, а также услуги в области налогового планирования, в т.ч. уплаты НДС (VAT) в странах Европы. .

Мерчант-аккаунт для оффшорной компании, IT-бизнеса и веб-магазинов

Мы одни из немногих в странах СНГ предлагаем услуги подлючения мерчант-аккаунта (в том числе для хай-риск бизнеса без ограничений) для всех, кто приобрел у нас оффшорную компанию без каких либо дополнительных условий или платы за подключение. Возможна работа через как через платежную страницу, так и через полноценный АPI, интегрированный в ваш сайт. Все выплаты поступают непосредственно на ваш оффшорный счет 1 раз в 10 дней по достижению согласованной минимальной суммы выплат.

Корпоративный счет в платежной системе, как альтернатива классическому банкингу

В случае, если объемы вашего бизнеса и платежей недоставточны для соответствия требованиям банков для нерезидентных клиентов юридических лиц, в качестве альтернативы корпоративному банковскому счету возможно открытие корпоративного карточного счета на оффшорную или европейскую компанию в лицензированой финансовой компании в одной из стран ЕС. Такие компании проводят сделки через собственные счета,  предоставляет услуги приема и отправки платежей, при этому предъявляя меньше требований к документальному подтверждению бизнеса компании и проводимых сделок. Каждый клиент может заказать одну или несколько платежных карт Mastercard, каждой карте будет присвоен отдельный IBAN номер с возможностью приема входящих платежей и отправки исходящих с карточного счета. В результате вместо поточного счета компания будет использовать для работы карточный счет с более низкими требованиями по финансовому мониторингу платежей и документированию сделок.

Анкеты банков и сведения, которые необходимы для открытия корпоративного счета

При открытии счета в банке для нерезидентов обычно применяются другие условия и тарифы, которым могут значительно отличаться от местных требований. Перечень вопросов, которые задают банки, приблизительно одинаков в большинстве банков ЕС. Вы можете ознакомиться с примерами документов банков Прибалтики для понимания, какие сведения необохдимо будет сообщить и подтвердить банку по ссылкам ниже. Анкеты остальных банков по сути содержат приблизительно ту же информацию.

Информация о компании и планируемой деятельности, заявление на открытие счета 2017:

1. ABLV Bank . Банк АБЛВ. Открытие счета

2. Baltikums Bank. Балктикумс Банк. Открытие счета

3. Rietumu Bank. Риетуму Банк. Открытие счета

4. Norvik Bank. Норвик Банк. Открытие счета

Информация о фактическом бенефициаре компании и происхождении сресдтв - ultimate beneficiary owner 2017

Обычно кроме общей информации о деятельности и бенефициаре банк также запрашивать копии подтвердающих указанные сведения и общую логику планируемого бизнеса с использованием нерезидентной компании. Предсставление данных документов также является обязательным. Банк вправе попросить более подробно объяснить любой из фактов, который вызывает сомнения и только после этого счет будет открыт и активирован интерент банкинг. Тарифы банка сейчас уже имеют второстепернное значение при принятии решения об открытии счета, сейчас ситуация сложилась таким образом, что банк выбирает клиентов, а не наоборот, и то что вас устраивают тарифы банка вовсе не означает, что вы как клиент и ваш бизнес устрававает банк. В некоторых случах банк может предложить индивидуальное ценообразование, причем это могут быть и более лояльные условия по отношению к стандартным и наоборот, более высокие тарифы, если сделки клиента являются сложными или рисковыми с точки зрения банка.

Рекомендуем также ознакомиться с требованиями банков по предоставлению информации о бизнесе в нашем обзоре Почему банки спрашивают об этом...?

Мы будем рады ответить на все ваши вопросы при личной встречи, или с помощью электронной почти, или обсудив это через Skype для максимальной конфиденциальности. Наше общение будет более эффективным и открытым, если перед началом беседы вы пришлете тестовый запрос нейтрального содержания на наш корпоративный эл.адрес [email protected] с вашего корпоративного домена info@ваша.компания.ххх и получите от нас на свой адрес подтверждение. Базовую консультацию вы также можете поулучить у наших специалистов, презвонив по телефонам, указанным в разделе контакты нашего сайта.

Выбор оффшора и банка

как выбрать банк

Оффшорные схемыОффшорные схемы: торговля, поставки
Оффшорные схемы: инвестиции и защита активов
Оффшорные схемы: продажа бизнеса
Оффшорные схемы: продажа недвижимости
Оффшорные схемы: Строительство
Оффшорные схемы: Гонорары и расчеты
Оффшорные схемы: Легализация, кредиты

Аналитика. Cтатьи. Обзоры

© TAXC Limited 2001-2017