оффшоры

как выбрать банк

банк европа
банк оффшор
как выбрать банк

 

Рекомендуемые банки для работы с оффшорами и капиталом 2020

Главная Оффшоры: / Как выбрать оффшор / Рекомендуемые банки
 
Если перед Вами впервые стоит задача выбора - какой банк лучше, мы бы советовали Вам начинать от простейшего решения, постепенно открывая дополнительные счета и компании. В этом обзоре мы рассмотрим банки с практической стороны, не предлагая вам полсотни банков на выбор. Мы выбрали только лучшее для Вас. Наши рекомендации отличаются от остальных. Как подход к бизнесу. Поэтому вы сейчас на нашем сайте.

Виды банков . Пошаговые рекомендации для успешного старта:

Первый счет. Латвийские банки теряют лидерство. Платежные системы в ЕС - как альтернатива банку

Открывать счет в банке Латвии  для нерезидентной компании рекомендуем в случае, если у вас все еще есть необходимость платежей  в латвийские банки. В этом случае платеж внутри банка на 100% продет быстро и с минимальными затратами. При выборе банка в Латвии следует учитывать то, в каком банке находятся счета ваших основных партнеров по бизнесу, а также в каких валютах требуется проводить расчеты.

Если счет необходим максимально быстро, мы рекомендуем начинать со счета в платежной системе - фактически онлайн-банка с теми же функциями, но более простыми процедурами KYC и возможность открытия счета онлайн без личного визита. Во всем остальном клиент - юридическое лицо - получает те же платежные инструменты и IBAN номер счета для платежей.

Тарифы на обслуживание классических оффшорных компаний выше, чем компаний ЕС как в платежных системах, так и в банках - по данной причине по многим причинам лучшим началом 2020 года остается Английская компания LTD. После Brexit 31 января 2020 года компании в Великобритании стали еще более удобным бизнес-инструментом, так как их деятельность теперь не будет регулироваться европейским законодательством. Часть платежных систем или fintex банков, например, литовская платежная система VIALET, открывает счета и классическим оффшорам на Сейшелах, в Белизе, BVI, Панаме с целью получения гарантированных выплат из ABLV Банка или выплат из Norvik Banka (PNB Banka), но в качестве новых бизнес клиентов акцептирует в основном только компании из Великобритании и ЕС.

Ваши партнеры в банке будут для вас рекомендацией и обоснованием причин, почему вы  решили открыть счет именно в данном банке. В качестве базы для первого счета оффшорной компании в банке или платежной системе  рекомендуем использовать английскую компанию LTD. Также этом может быть Limited компания на Кипре, но учитывая обязательный ежегодный аудит на Кипре содержание такой компании будет примерно в два раза выше английской Ltd.  

Новый счета английской или кипрской компании в  латвийском банке используйте, по возможности, с целью внутренних расчетов в суммах до 100.000 и следите, чтобы остаток не счету не превышал данную сумму. Открыть счет в латвийском банке, как и раньше, возможно для бенефициаров-нерезидентов.  Вопросов по бизнесу в 2020 году стали задавать больше, но в целом это общая тенденция для оффшорных компаний стала сейчас глобальным трендом, а не особенностью данного банка или Латвии. При этом сразу же запускайте процесс открытия второго счета в другой стране, на случай если ваш латвийский банк по определенным причинам не сможет больше обслуживать вашу компанию, или деятельность банка по обслуживанию нерезидентов будет приостановлена регулятором, или очередной банк примет решение о самоликвидации. 

Банки, которые в 2020 году еще открывают счета для клиентов юридических лиц - нерезидентов: Rietumu Bank,  BlueOrange Bank (Balticums Bank), MTB Bank, Baltic Investment Bank (BIB), Latvian Pasta Bank (LPB Bank). После событий,  связанных с претензиями МинФина США к ряду латвийских банков был вынужден подать на само-ликвидацию ABLV Bank, был ликвидирован Norvik Bank (PNB Bank) и остальные банки значительно ограничили приток новых клиентов-нерезидентов, отказавшись от обслуживания оффшорных компаний, или введя различные ограничения по страна, которые могут быть одобрены как новые клиенты банка и по наличию Substance - подтверждения целесообразности существования компании в стране регистрации (офис, телефоны, сотрудники, сайт).

Данное требование является продолжением общей анти-оффшорной тенденции в Европе, когда банкам рекомендовано сокращать объемы обслуживания компаний-нерезидентов, прежде всего из классических оффшорных стран. Тарифы на обслуживания платежей в долларах США для нерезидентов с начала 2020 года выросли практически у всех банков Прибалтики, это связано с ростом операционных издержек на обслуживание оффшорных сделок.

Ряд банков поднял тариф на рассмотрение документов, некоторые стали требовать у нерезидентов договора аренды офиса в качестве подтверждения реальности существования компании. Но важное преимущество латвийских банков, если очень срочно нужен номер счета, то в большинстве банков тарифами предусмотрена процедура ускоренного рассмотрения документов. В этом плане - банки Прибалтики, после платежных систем ЕС, все равно остались №1 по скорости открытия счета, уступая только европейским Fintech банкам хотя это происходит уже не так быстро, как в прошлом году. В качестве дополнительных счетов мы рекомендуем некоторый банки Кипра - практически государственный Bank of Cyprus, Hellenic Bank и дочерний банк группы Fransabank - USB Bank Сyprus, как  рациональное дополнение к латвийским счетам. Управление счетом также  через интернет-банк и прибор генерации кодов доступа Digipass.

Второй счет. Банки Кипра. Работают с классическими оффшорами и нерезидентами Кипра

Банки Кипра, (Banks of Cyprus). Традиции обслуживания оффшорных компаний на Кипре имеют длительную историю, а статус бывшей английской колонии и сохранившаяся британская модель правовой системы создает идеальную юридическую базу для работы с оффшорными компаниями и счетами. Банки Кипра также удобны по многим параметрам, особенно тем бизнесам, у которых партнеры традиционно уже работают на Кипре. Все таки Кипрские банки были первыми, и еще во времена СССР помогали зарабатывать начальный капитал, и в случае необходимости время от времени совершать платежи в другие кипрские банк - выбор банка на Кипре будет также хорошим выбором для бизнеса, особенно если вы заранее все планируете платежи и у вас все платежи происходят размерено и стабильно.

Особенностью Кипра является сокращенный рабочий (банковский) день в летний период, поэтому рекомендуется все платежи оформлять до 11.00 дня по местному времени. Также в самом Кипре больше местных выходных и праздников, отмечаются и православные, и католические праздники - поэтому данный фактор нужно учитывать при ведении бизнеса. Так же, как и в Латвии,  некоторые банки на Кипре достаточно быстро предоставляют реквизиты счета, управление счетом происходит также через интернет-банкинг. Требования по наличию "экономической целесообразности" существования компании также появились летом 2020 года и в банках Кипра, как правило, это также запрос договора аренды офиса, информации о деловых партнерах и благосостоянии бенефициара компании.  

В 2020 году мы рекомендуем нашим клиентам обратить внимание на USB Bank Cyprus (Fransabank Group) как возможный дополнительный инструмент для работы со сложными платежами и долларовыми транзакциями по странам Ближнего Востока, Азии, Китая, Африки и другим регионам, в которых традиционные уже прибалтийские и некоторые кипрские банки в силу объективных обстоятельств не могут эффективно проводить платежи в долларах США.

USB Bank Cyprus благодаря поддержке основного акционера Fransabank относительно небольшой местный USB Банк Кипр, после изменения владельцев 2015-2016 году получил сильную поддержку: корреспондентские счета в долларах США в JP Morgan Chase, CityBank, Standard Chartered Bank и Bank of New York Mellon предоставляют поистине неограниченные возможности для роста клиентской базы и развития USB Банк Кипр - многие, кто давно в оффшорном бизнесе, понимают, что это означает. Также группа Fransabank суммарно владеет более чем 11 банками в различных странах, включая собственные банки или контрольные пакеты акций во Франции, на Кипре, Ливане, Алжире, Арабских Эмиратах, Сирии, Белоруссии, Судане, Бейруте, а также финансовые компании и представительства во многих других странах. Также через акционера USB Банк Кипр получил доступ к прямым корреспондентским отношениям более чем с 10 крупнейшими банками Китая. Став клиентом USB Банк Кипр и поработав в банке некоторое время вы получаете возможность открытия дополнительных счетов в любом из банков группы Fransabank, если ваш бизнес связан со страной, в который они присутствуют.

Экзотических вариантов на самом деле намного больше, и в каждой стране много разных банков. Мы выбираем 1-2 банка в каждой стране. Мы выбираем только те страны, где законодательство "удобно" для обслуживания нерезидентов и компаний, зарегистрированных в классических оффшорных странах. Но если Вам необходимы гарантированные решения, советуем присмотреться именно к этим банковским структурам и странам. На Ваш логичный вопрос - а в каких банках есть счета у нас? Ответ прост - во всех из выше перечисленных. В том числе и в Швейцарских банках. Точно также будет звучать ответ, в каких странах у зарегистрированы наши компании? - Во всех. Задайте этот же вопрос другим продавцам оффшоров. Сравните ответы. Возможности. Перспективы. И сделайте правильный выбор.

Третий счет. Банки в оффшорных зонах.

Оффшорные банки и банки за пределами ЕС. Банков много, в большинстве случаев они специализируются как инвестиционно-сберегательные банки, для клиентов, у которых незначительный объем торговых операций в месяц. Удобны в качестве кошелька для заработанных денег и дополнительного счета компании. Максимальный уровень конфиденциальности. Фактически, каждый счет в оффшорном банке является кодированным счетом, т.к. вместо названия компании вы можете в реквизитах использовать cвой восьмизначный номер Сlient ID, а вместо адреса компании - адрес банка. И деньги дойдут.

Скорость движения денег не такая быстрая, чем в Прибалтике, что компенсируется более высоким уровнем закрытости информации и возможность использовать опцию кодированных счетов как при расчетах внутри банка, так и при внешних платежах. Поэтому если у вас или для вашего международного бизнеса  возникают сложности с открытием счетов в ЕС  - рекомендуем дополнить карибским банком или другим островным банком - такие банки  менее требовательны к документам и позволяют открыть счет дистанционно, принцип работы банков похож на платежную систему без отдельных счетов клиентов, когда общий счет обслуживает всех клиентов, и каждому клиенту присваивается Customer ID, который необходимо указывать в платежных реквизитах в поле назначения платежа.

Четвертый счет. Швейцарские банки. Банки Лихтенштейна, Австрии,  Люксембурга

Для уже действующего бизнеса в банках на территории Швейцарии, Лихтенштейна, Люксембурга, Австрии. К этому времени Вы уже сможете показать банкирам выписки по своим счетам №1, №2, №3, чтобы объяснить происхождение денег и то, что вы уже умеете пользоваться всем этим. Швейцарские банкиры очень не любят, когда на них тренируются. Зато если размер ваших активов превышает 1-2М, уровень сервиса и удобства при работе вне конкуренции. Личный мобильный телефон одного из директоров швейцарского отделения банка сразу окажется в Вашей записной книжке. Причем, это нормально, если вы позвоните в выходной или праздник. И вас услышат. И проконсультируют.

Если вам нужна будет личная встреча - банкир прилетит к в Вам в удобное вам место встречи. Поэтому - если Вы уже чего-то достигли - рекомендуем попробовать HSBC PrivateBank Suisse. Работает с 1865. На сегодня - HSBC PrivateBank Suisse - банк №1 в мире при работе с частным капиталом. У HSBC нет никаких проблем с властями, в отличие от других банков. Привильный подход к бизнесу и отношение к клиентам - сложился исторически, когда группа английских бизнесменов открыла для себя в Гонконге и Шанхае коммерческий банк, чтобы не зависеть и не отчитываться перед Банком Англии и Английской налоговой службой.

По сути, это был первый оффшорный банк в мире, открывавший оффшорные счета, когда такого понятия как "оффшор" еще не придумали юристы. Так и сейчас, банковская группа HSBC не зависит ни от одного правительства, в том числе швейцарского или американского, так как имеет свои "банки" во всем мире и исторически базируется на торгово-промышленном капитале. HSBC Швейцария - отличается от остальных банков группы HSBC. Швейцарский HSBC Прайватбанк отличается от обычных ретейловых отделений HSBC. Небольшое дополнение "PrivateBank" в данном случае означает, что банки с данной специализацией направлены на обслуживание состоятельных клиентов. На максимально высоком уровне.хотя есть еще много "других". Так и банков. Что бы не рассказывали Вам на многочасовых семинарах юристы с 20 летним опытом - вы сделаете правильный выбор. Мы просто знаем немного больше, чем остальные, поэтому и не читаем "платные" и бесполезные лекции для широкого круга слушателей. И готовы помочь и Вам получить больше преимуществ перед конкурентами.

Также для бизнеса с объемом активов до 20.000, мы можем порекомендовать Швейцарский CIM Bank, как базовый банк для начала работы в Швейцарии или Bendurа Bank (ранее Valartis Bank) в Лихтенштейне, или East West United Bank Люксембург. В данных банках  значительно более низкие требования к неснижаемому остатку - 10-30.000 евро, при этом существует удобный интерфейс управления мултивалютным счетом через интерент-банк и прибор генарации кодов Digipass.

Альтернативные Банковские счета в банках  Белоруссии, Грузии, Армении, и стран Азии

Для оффшорной компании (любой иностранной компании) также существует возможность открыть счет в банке Белоруссии, Грузии или банке Армении. Также иногда предлагается открытия счетов для иностранных компаний есть в банках Казахстана - но положительных отзывов об успешной работе оффшорных компаний в этих банках в 2020 году мы практически не встречали. Банки данных стран имеют незначительную практику в обслуживании оффшорных компаний и недостаточно развитую инфраструктуру услуг для нерезидентов, и требования валютного контроля и Due Diligance более просты в реализации, если сравнивать их финансовым мониторингом в банках Евросоюза. В большинстве банков свободно общаются на русском языке, что также является дополнительным преимуществом, въезд во все страны для граждан бывшего СССР не требует виз, поэтому личный визит не составляет значительной сложности. Тарифы на обслуживание и платежи могут быть выше чем в банках ЕС, но при этом в целом остаются приемлемыми.  Однако местное законодательство в станах Азии может быть сюрпризом для многих привыкших работать в ЕС предпринимателей, к примеру если банк принимает решение о закрытии счета по своей инициативе - то на вывод средств (на свой счет в другом банке этой же страны - а это поверьте будет непросто) дается всего лишь месяц, после этого деньги зачисляются на специальные счета банка и далее возврат только через судебное решение. При этом вывести  деньги на свой счет в другой стране может оказаться проблематичным из за особенностей местного финансового законодательства.

Какую компанию подавать в банк? Какие документы и информация необходима для открытия счета иностранной компании в 2020 году

В 2020 году наиболее универсальной компанией будет Английская LTD. Данный вид компании (LTD, Limited) понятен и принимается всеми юрисдикциями Европы и Азии, при этом обладая всеми признаками реального бизнеса (законодательство предусматривает отчетность, уплату налогов, и т.п. - что сейчас является необходимым условием для многих банков, который открывают новые счета клиентам. При открытии счета банк попросит от Вас предоставить максимально  подробную информацию о Вашем основном бизнесе с документальным подтверждением, что бизнес прибыльный, активный на сегодня и приносит прибыль: уставы и учредительные документы "местных резидентных компаний", которые являются источником доходов.

Как правило, если у Вас новый бизнес и пока еще нет постоянных партнеров за границей, мы советуем первый счет открывать в банках Кипра, второй - в Швейцарии или Восточной Европе, третий - в островных оффшорных банках. Если же у большинства Ваших партнеров счета в Чехии, то соответственно, для быстроты расчетов также начать лучше с банков Чехии, а затем уже открыть счета  на Кипре и в Швейцарии. При значительном количестве небольших платежей  оптимальным для начала будут банки Кипра благодаря более низким тарифам на платежи и более широкой сетью банков корреспондентов, что позволяет предоставлять клиентам более выгодные тарифы. Посмотрите наш обзор - как выбрать хороший банк для бизнеса.

Что делать владельцам классических оффшоров и компаний LP в Шотландии, у которых закрыли счета в Латвии?

Рекомендация та же, покупать новую компанию, например Великобритания LTD с регистрацией 2019-2020 года и открывать счет на нее и на свой бизнес в банке другой страны. Желательно упорядочив свой бизнес до приемлемого банком уровня прозрачности и понимания. С этого необходимо начинать. А далее, поработав 3-6 месяцев, уже обращаться в этот же банк с просьбой открыть дополнительный счет для еще одной компании (вашего оффшора или компании LP) чтобы закрыть некоторые платежи по старым контрактам и /или получить выплаты гарантированного государством возмещения из банков стран Прибалтики. Или открыть дополнительный счет для LP платежной системе ЕС, но не расчитывать на данный счет, как основной. Только так. Если сразу обратится в банк,  и проинформировать банк о том, что ранее был счет в Прибалтике, на 99% у вас есть шансы получить отказ в том, чтобы стать новым клиентом банка. Начинайте знакомство с новым с банком отношения с позитива.  Максимально качественно и оперативно предоставляйте в банк всю информацию о платежах и планируемых сделках (договора, контракты, инвойсы, сопровождающую документацию - заранее, до платежа), чтобы в первые месяцы работы проявить себя как ответственного и опытного клиента банка, обслуживание которого несет минимальные риски. 

Открытие банковских счетов с интернет-банкингом для оффшоров и низконалоговых компаний ЕС

Страна

Банк

Личное присутствие

Первый счет*

Второй счет*

Счет в Прибалтике: Pasta Banka, Rietumu Bank,  Balticums Bank, Rigensis Bank, Shaulay Bank,) **

Офис или Представительство

0€

0€

Счет в Швейцарии (СIM Bank) с минимальным депозитом
Счет в Лихтенштейне (Bendura Bank - Valartis) с мин. депозитом
Счет в Люксембурге (East-West United Bank) с мин. депозитом

 

Офис или Представительство

0€

0€

Счет в оффшорных банках

Офис или Представительство

0€

0€

Счет в Сredit Suisse, HSBC, Credit Agricole, Raiffaizen bank (Switzerland) 

Только личный визит

Зависит от $ вклада

0€

Счет в HSBC Гонконг, Сингапур

Гонконг

Зависит от $ вклада

0€

0€

Счет в Meinl Bank (Австрия), LSG Bank

Зависит от $ вклада

0€

0€

Счет на Кипре USB Bank (Fransabank), Bank of Cyprus, Hellenic Bank, Astra Bank***

www.usbbank.com.cy
(www.fransabank.com)

www.bankofcyprus.com

Офис или Представительство,
Видеоконференция

0€

0€

* Скидка предоставляется при условии покупки новой  компании 2020 по программе "ОФФШОР 2020"

** Открытие корпоративного счета для классических оффшорных стран из списка "особых стран" и партнерств LP для новых клиентов с 2020 года производится банками  на индивидуальных тарифных условиях обслуживания. Подробная информация предоставляется по запросу по телефону или эл.почте.

** Открытие корпоративного счета возможно для всех стран без ограничений на единых тарифных условиях обслуживания иностранных юридических лиц.

Помимо традиционных услуг по продаже готовых компаний и регистрации оффшорных компаний, а также компаний в ЕС и Великобритании, мы предлагаем широкий спектр не имеющих аналогов профессиональных услуг, включая аудит, бухгалтерский учёт, правовые, трастовые, административные и налоговые услуги, а также услуги в области налогового планирования, в т.ч. уплаты НДС (VAT) в странах Европы. .

Мерчант-аккаунт для оффшорной компании, IT-бизнеса и веб-магазинов

Мы одни из немногих в странах СНГ предлагаем услуги  мерчант-аккаунта (в том числе для хай-риск бизнеса без ограничений) для всех, кто приобрел у нас оффшорную компанию без каких либо дополнительных условий или платы за подключение. Возможна работа через как через платежную страницу, так и через полноценный АPI, интегрированный в ваш сайт. Все выплаты поступают непосредственно на ваш оффшорный счет 1 раз в 10 дней по достижению согласованной минимальной суммы выплат. В качестве основного счета для IT Бизнесе в первые полгода рекомендуем использовать европейскую платежную систему, так как для этой сферы открыть счет в классическом банке новой компании будет затруднительно.

Корпоративный счет в платежной системе, как альтернатива классическому банкингу

В случае, если объемы вашего бизнеса и платежей недостаточны для соответствия требованиям банков для нерезидентных клиентов юридических лиц, в качестве альтернативы корпоративному банковскому счету возможно открытие корпоративного карточного счета на оффшорную или европейскую компанию в лицензированой финансовой компании в одной из стран ЕС. Такие компании проводят сделки через собственные счета,  предоставляет услуги приема и отправки платежей, при этому предъявляя меньше требований к документальному подтверждению бизнеса компании и проводимых сделок. Каждый клиент может заказать одну или несколько платежных карт Mastercard, каждой карте будет присвоен отдельный IBAN номер с возможностью приема входящих платежей и отправки исходящих с карточного счета. В результате вместо поточного счета компания будет использовать для работы карточный счет с более низкими требованиями по финансовому мониторингу платежей и документированию сделок.

Анкеты банков и сведения, которые необходимы для открытия корпоративного счета

При открытии счета в банке для нерезидентов обычно применяются другие условия и тарифы, которым могут значительно отличаться от местных требований. Перечень вопросов, которые задают банки, приблизительно одинаков в большинстве банков ЕС. Вы можете ознакомиться с примерами документов банков Прибалтики и Кипра для понимания и сравнения, какие сведения необоходимо будет сообщить и подтвердить банку по ссылкам ниже. Анкеты остальных банков по сути содержат приблизительно ту же информацию, различия только в количестве страниц и вопросов, может быть и 2 страницы, и 10.

Обычно кроме общей информации о деятельности и бенефициаре банк также запрашивать копии подтверждающих указанные сведения и общую логику планируемого бизнеса с использованием нерезидентной компании. Представление данных документов также является обязательным. Банк вправе попросить более подробно объяснить любой из фактов, который вызывает сомнения и только после этого счет будет открыт и активирован интерент банкинг. Тарифы банка сейчас уже имеют второстепенное значение при принятии решения об открытии счета, сейчас ситуация сложилась таким образом, что банк выбирает клиентов, а не наоборот, и то что вас устраивают тарифы банка вовсе не означает, что вы как клиент и ваш бизнес устраивает банк. В некоторых случах банк может предложить индивидуальное ценообразование, причем это могут быть и более лояльные условия по отношению к стандартным и наоборот, более высокие тарифы, если сделки клиента являются сложными или рисковыми с точки зрения банка.

Есть ли альтернативные банковские продукты? Быстро. Недорого. Без налогов. В долларах США и Евро? 

Для наших клиентов также доступны эксклюзивные оффшорные решения 2020 для долларовых и евро  платежей без ограничений в стабильных банках Латинской Америки с обеспечением полного подтверждения Substance компании: совпадение банка и страны регистрации, резидентный директор и акционер, веб-сайт и хостинг на местных серверах, местный городской и мобильный номера (sim карта + Viber, WhatsApp с возможностью роуминга),  счета в местных государственных банках, наличие налогового номера и при этом льготное законодательство в налоговой сфере для доходов, полученных за пределами страны. Все это доступно и реально в разумных ценовых решениях. В наличии есть готовые компании с уже работающим счетом. Возможна регистрация под заказ. Дополнительная информация предоставляется по запросу или при личной встрече.

Рекомендуем также ознакомиться с требованиями банков по предоставлению информации о бизнесе в нашем обзоре Почему банки спрашивают об этом...?

Мы будем рады ответить на все ваши вопросы при личной встречи, или с помощью электронной почти, или обсудив это через Skype для максимальной конфиденциальности. Наше общение будет более эффективным и открытым, если перед началом беседы вы пришлете тестовый запрос нейтрального содержания на наш корпоративный эл.адрес [email protected] с вашего корпоративного домена info@ваша.компания.ххх и получите от нас на свой адрес подтверждение. Базовую консультацию вы также можете поулучить у наших специалистов, презвонив по телефонам, указанным в разделе контакты нашего сайта.

Продается Швейцарская компания 1977 года

как выбрать банк

Выбор оффшора и банка EU

готовые компании

как выбрать банк

Оффшорные схемыОффшорные схемы: торговля, поставки
Оффшорные схемы: инвестиции и защита активов
Оффшорные схемы: продажа бизнеса
Оффшорные схемы: продажа недвижимости
Оффшорные схемы: Строительство
Оффшорные схемы: Гонорары и расчеты
Оффшорные схемы: Легализация, кредиты

Аналитика. Cтатьи. Обзоры

© TAXC Limited 2001-2020