оффшоры

Секреты оффшоров. Покупка без посредников







Секреты дешевых дорогих оффшоров. Покупка оффшоров без посредников 2017

Главная Оффшоры: / Как выбрать оффшор / На стоит что обратить внимание при покупке оффшора в 2017 году

Купить оффшор без посредников напрямую у регистрационного агента:  производителя на далеких оффшорных островах или, как они любят себя называть, у провайдера оффшорных услуг действительно лучшее решение, максимально выгодное, надежное и конфиденциальное? На местных сайтах некоторых оффшорных регистрационных агентов действительно есть прайс-листы, которые на первый взгляд являются намного более детализированными с подробно расписанными расценками на каждое действие, услугу или сервис. Есть ли смыл обращаться к профессиональным посредникам и финансовым консультантам, если есть возможность купить оффшорную компанию напрямую, у производителя, по предложенным ценам и условиям обслуживания?

Данный вопрос часто возникает у многих, кто впервые решает начать международный бизнес и купить готовую оффшорную компанию или зарегистрировать оффшор под заказ с определенными целями.

Для начала разберемся в деталях, что представляет из себя «производитель» или «регистрационный агент» в таких классических оффшорных юрисдикциях как Сейшелы, Белиз, Британские Виргинские Острова, Доминикана, Невис и других бывших британских колониях и действительно ли это заслуга местных жителей?

Как правило, данный бизнес занимаются местные граждане-резиденты, организовав компанию с ограниченной ответственностью, которая затем обращается в государственный регистрационный орган с заявкой на получение лицензии по ведению бизнеса, связанного с инкорпорацией (регистрацией) оффшорных компаний, или как их еще называют, компаний международного бизнеса (international business company, IBC).

Законодательство, которое регулирует учреждения оффшорных компаний во всех вышеперечисленных странах на 99% одинаково. Данное совпадение связано с тем, что все эти страны так или иначе исторически связаны с Великобританией и практически все законы об оффшорных компаниях, были составлены юристами из Лондонского Сити, которые представляют интересы крупнейшего финансового центра в мире. Да именно City of London создали под потребности своих клиентов оффшорные центры по всему миру от Карибских островов до Гонконга.

Исторически для развития рынка финансовых услуг после отмены золотого стандарта в 70х годах стали необходимы новые инструменты, свободные от жесткого государственного регулирования, налогов и доступные для владельцев капитала в любой стране. В это же время начали активно развиваться "евродолларовые" рынки ценных бумаг - облигации, которые выпускались за пределами США и были номинированны в долларах, как правило покупали и продавали такие облигации также нерезиденты США, что и предоставило финансовую основу для развития оффшорного сектора. Другим важным фактором было то, что в то время для местных валют в странах Европы существовал валютный контроль, он был и Великобритании при одном исключении, а именно в том, что счета в долларах США, открытие в английских банках, а также ценные бумаги в долларах США никак не регулировались банковскими нормативами - фактически английскими банкам благодаря особенностям законодательства была предоставлеа полная свободна работы на долларовом рынке без ограничений, т.е. в 70х доллар ушел в "оффшор", что и потребовало создания "бумажной базы" для работы в данном секторе.

Данная причина и стала основанием для быстрого развития оффшорной индустрии в бывших английских колониях, которые хоть и получили формальную независимость от Британской империи, но фактически в данных странах мало что изменилось, кроме формального статуса, а правительства выполняли марионеточные функции, четко следуя указаниям своих бывших "хозяев".

При этом условия проживания и инфраструктура на островах в те времена были не самыми благоприятными для европейских юристов,  и  чтобы запустить оффшорное движение законодательство и принцип регистрации максимально упростили настолько, чтобы справиться с регистрацией компании мог любой, кто владеет английским языком.

Для получения местной лицензии на право регистрации компаний директору и персоналу было вовсе не обязательно иметь юридическое, финансовое или экономическое образование – достаточно было пройти тест на «соответствие» - так называемый fit and proper test.

Все документы и формы для инкорпорации (регистрации) были максимально стандартизированы и унифицированы – фактически были разработаны готовые шаблоны абсолютно всех документов, включая документы, аналогичные существующим у нас уставам, учредительным договорам, протоколам, резолюциям. Сотруднику компании регистратора достаточно было без ошибок вписать несколько раз наименование новой компании в шаблон, оплатить госпошлину и компания зарегистрирована. При регистрации не требовалось назначать ни директора ни акционера, данные сведения  не подаются в реестр при регистрации и сейчас.  Никаких подписей директоров и учредителей (акционеров) компании при регистрации не требуется – так как все первичные документы всегда подписывает местный регистрационный агент – инкорпоратор, который также является и учредителем (subscriber).

После регистрации оффшорной компании IBC учредитель (subscriber) своим решением назначает директора, а директор уже соответственно своим решением (директорским) инициирует выпуск акций и подтверждает акционера путем выпуска бумажного сертификата акций.

В дальнейшем в такие же шаблоны вписать имя директора или директоров, и соответственно акционеров. На этом сложная работа «регистрационного агента» заканчивалась. В условиях жаркого климата, низкого уровня образования местного населения такой подходы был оправдан – так как совершить какую либо юридическую ошибку было просто невозможно в техническом плане. 

При этом в результате клиент или банк в Европе, США или другой стране получал практически идеальные корпоративные стандартные документы компании на английском языке, разработанные лучшими юристами и банкирами лондонского Сити под правильные цели, не содержащие ничего лишнего, включая и информации о владельце или директоре.

Прошло несколько десятилетий с момента принятия оффшорных законов и сегодня мало что изменилось, печатные машинки заменили на принтеры, компьютеры, планшеты, и смартфоны,  те же регистрационные шаблоны теперь допустимо подавать он-лайн, как и оплачивать государственную пошлину – но по сути работа также, не требующая высокой квалификации, аналитических способностей, образования и прочих специальных знаний.

Более того, современные программные средства следят за возможными ошибками и опечатками при заполнении форм, что еще более упрощает процесс регистрации и администрирования компаний.

Квалифицированные посредники. Кто продает оффшорные услуги.

Исторически провайдеры оффшорных услуг (регистрационные агенты) сотрудничали исключительно с квалифицированными посредниками – юридическими и финансовыми компаниями, которые покупали и регистрировали оффшоры в интересах своих клиентов и в интересах банковских учреждений. Регистрационный агент по традиции не в коем случае не продавал компании напрямую клиенту, и это было связано не только с отсутвием в то время коммуникаций и нормальной связи, а прежде всего основывалось на целях сохранения анонимности владения компанией в рамках правового поля.

Термин «квалифицированный посредник» был изобретен банкирами в США еще в 90х годах, чье банковскоее законодательство уже в то время задолго до событий 2011 года предполагало некоторые обязанности банков интересоваться истинными выгодополучателями (владельцами) оффшорных счетов, а не только хранить копии учредительных документов, в которых как правило данные сведения отсутствовали.

Для защиты интересов клиентов крупные английские и американские банки стали открывать в оффшорных юрисдикциях свои филиалы (международные отделения) которые специализировались на обслуживании международных клиентов (нерезидентов, оффшорных компаний), при этом оффшорные филиалы находились в юридически независимых государствах и соответственно не имели никаких формальных обязательств передавать информацию о клиентах в главных офис в Великобритании и США.

При получении каких либо запросов из налоговых органов своей страны или других стран головной офис банка попросту отвечал, что банк не располагает какой-либо информацией о клиентах филиала, так как юридически они находятся за пределами страны и не обязан ее предоставлять.

Банки (а в этих странах они частные) всегда работали в интересах клиентов, и оффшорное законодательство создано не аборигенами, а юристами крупнейших банков в интересах клиентов, как и традиционная система продаж компаний через квалифицированных посредников, которые одновременно сотрудничают и с банковскими учреждениями и с регистраторами оффшорных компаний.

Цель создания института квалифицированного посредника прежде всего была в обеспечении конфиденциальности информации о клиенте используя некоторые пробелы в законодательстве. 

Принцип хранения и ежегодного обновление полного пакета информации о клиенте в равной мере присутствует как в банковском законодательстве, так и в законодательстве многих оффшорных юрисдикций. Причем в для регистрационных агентов данное требование появилось сравнительно недавно, в конце 00х, а штрафы и ответственность за невыполнение законодательства по должному сбору информации о клиента для регистрационных агентов (производителей, провайдеров) – ввели еще через 5-7 лет.

Отметим, что на момент написания данного обзора еще остались несколько классических оффшорных  юрисдикций, которые работают на классических принципах – работают исключительно через квалифицированных посредников и не хранят никаких сведений о клиенте согласно существующего законодательства. В таких юрисдикциях клиент не может самостоятельно зарегистрировать компанию, оплатить продление или каким то другим образом предоставить о себе информацию в любом виде.

Вместе с тем в ряде других стран данных принципов перестали придерживаться строго, и прежде всего это относится к нашим соотечественникам, которые различными путям оказались в данных странах и смогли организовать вместе с местными жителями компанию получить лицензию на ведение услуг по инкорпорации оффшоров, нарушая десятилетиями сложившиеся традиции.

В сети интернет сейчас появилось достаточно много русскоязычных версий сайтов производителей (провайдеров), большинство из которых по странному стечению обстоятельств оказались на Сейшельских островах и последние несколько лет активно продают компании «напрямую» клиентам без каких-либо ограничений. При покупке компании у такого производителя вы отправляете сведения о себе лично напрямую регистрационному агенту, который является подотчетным лицом для комиссии по финансовым расследованиям. При этом вся ваша переписка с производителем, контакты, IP адреса с которых были обращения фиксируется и храниться непосредственно на Сейшелах согласно требованиям законодательства не менее 5 лет. В других юридикциях ситуация аналогичная, за исключнием того, что наших соотечественников в них гораздо меньше.

Как правило, данных агентов, комиссия по финансовому мониторингу или аналогичная структура FIU Finance Inteligence Authirity вместе с Регулятором проверяет намного чаще, чем местных, так как в любой стране всегда отношение к приезжим предпринимателем не самое лучшее и для того чтобы не потерять лицензию, как свой единственный источник дохода, регистрационный агент не будет долго спорить о достаточности причин и скорее всего сразу представит всю необходимую информацию в максимально возможном объеме, чтобы пожертвовав часть клиентов сохранить оставшихся.

Или Вы надеетесь, что за те несколько сотен долларов юристы регистрационного агента (а обычно у них нет в штате юристов – мы объясняли это ранее, да и не будет квалифицированный юрист работать на островах – при первой же возможности уедет в Европу работать, у них безвизовый въезд) будут вас защищать в суде, рискуя всем своим бизнесом и лицензией? Другой работы на островах нет, как и впрочем какого либо высокооплачиваемого бизнеса, чтобы можно было окупить и выгодно использовать дорогостоящее образование.

Поэтому скорее всего никто не будет препятствовать представлению полной информации, но возможно Вам повезет, и ваша компания не попадет под выборочную проверку. И Вы купите компанию напрямую, радуясь сэкономленными несколькими сотнями долларов и условной стабильностью, и будете ежегодно оплачивать услуги также напрямую, каждый раз подтверждая своим банковским переводом или оплатой кредитной картой как многие советуют свою связь с оффшорной юрисдикцией, которую потом легко будет доказать в суде. Для регистрационного агента – такая оплата, лучшее доказательство что Вы бенефициар и не сомневайтесь, ваша платежка также будет предоставлена в соответствующие органы, как доказательство вашего непосредственного отношения к компании.

Логичный вопрос – почему такое происходит легко находит ответ в понимании работы системы. По статистике на общее количество компании должно быть определенное количество "плохих" клиентов, и также "плохих" агентов с лицензиями, у которых в случае необходимости показать усиление борьбы с отмыванием и прочими негативными факторами, которые также бывают в оффшорной среде, можно было бы публично отобрать лицензию.

Поэтому таким регистрационным агентам также иногда выдают лицензию, чтобы было кого проверять среди нескольких сотен агентов, и чтобы самые жадные и недальновидные клиенты также не проходили естественный отбор – по идее организаторов они как раз и будут покупать компании напрямую, пытаясь сэкономить на том, что в принципе не должно продаваться таким образом.

Сами понимаете, что если владельцем одной из компании-регистратора является дальний родственник премьер-министра или другого местного чиновника - а местые как правило все родственники - мало их там (Google  вам в помощь – фамилии директоров всех регистрационных доступны), а другой наш соотечественник или приезджий иностранец из другой страны – угадайте с первого раза, какую компанию проверят в первую очередь? Или в случае обязательной проверки всех компаний у кого обязательно найдут нарушения и плохих клиентов? При любых обстоятельствах – у кого больше шансов просуществовать дольше? Система во всем мире работает одинаково, и в целом мы отметим, что местные агенты оффшорные традиции практически не нарушают и используют те рекомендации по ведению бизнеса, которые когда то им посоветовали юристы-создатели оффшорной индустрии.

Ценовая политика при прямых продажах может быть различной – стоимость той или иной услуги может быть как выше так и ниже средней по рынку, иногда агентам необходимо любой ценой набрать количество, чтобы выполнить некоторый регистрационный минимум по инкорпорации, чтобы не лишиться лицензии или окупить затраты по офису.

При этом не имеет значении срок существования компании – это может быть и 10, и 20 лет – компанию ведь можно купить, как и любой бизнес – и важно кто управляет компанией сейчас.

Существует несколько признаков, которые помогут оценить риски при покупке оффшорной компании:

Первый признак – это наличие у иностранного агента русскоязычного сайта и прямых офисов в странах Прибалтики и бывшего СССР это значительно увеличивает шансы на потерю лицензии по причине значительного процента «плохих» клиентов.

Второй признак – агрессивная рекламная политика и наличие контекстной ценовой рекламы на русском языке в поисковых системах – как правило это говорит о проблемах со сбытом и клиентами, традиционно регистрационные агенты (провайдеры) не активно рекламируют свои услуги и цены.

Третий признак – наличие русскоязычных сотрудников в штате оффшорного провайдера, даже при стойкости руководства на персонал них легко воздействовать простой аргументацией по не продлению рабочей визы в случае отказа от добровольного сотрудничества и предоставлению необходимой информации и выбор скорее всего будет сделан в пользу личных интересов.

Четвертый признак – излишняя публичной и открытость информации о регистрационном агенте, постоянно участие представителей регистрационного агента в различных оффшорных семинарах в странах, где проживают клиенты русскоязычного руководства регистрационного агента увеличивает шансы контактов представителя с государственными структурами на законных основаниях в то время, когда он находится на территории страны проживания клиента. Вероятно нежелание оставаться в чужой стране будет намного выше, чем интересы и информация о клиенте и скорее всего выбор будет не в пользу клиента.

Пятый признак – использование регистрационным агентов местных физических лиц в качестве номинальных директоров и акционеров компаний, зарегистрированных в этой же стране. Данный признак справедлив как для оффшорных так и для оншорных юридикций. Такая структура выглядит максимально просто, можно сэкономить на идентификации при открытии счета в банке. Но просто и недорого не только для Вас. Для них тоже. Но при равных условиях (например необходимо проверить 10% компании в портфеле регистратора на соответствие)  компании с такой структурой проверяются в первую очередь – так как скорее всего местный номинал не откажется сотрудничать, если ему доступно объяснят, почему это так важно для его дальнейшей спокойной жизни.

Попытки оценить оффшорную компанию как бизнес инструмент на основании прайсовой стоимости компании или возраста регистрационного агента обычно не приводят клиента к цели, которую изначально он планировал реализовать. Ведь цель не просто купить компанию и открыть счет? Наверное цель заработать, сохранить и преумножить? Таким образом нужен комплекс услуг, который включает как регистрацию (покупку) компании, открытие счет для нее под свой бизнес, администрирование компании, сохранение конфиденциальности  ли анонимности владения на достаточном уровне и минимизация системных рисков, которые в целом существуют в оффшорной сфере.

Мы говорим минимизация, потому что полностью избежать всех рисков возможно только отказавшись от покупки компании за границей, но принять все необходимые меры, чтобы риски были сведены к минимум возможно.

Ваша стратегия управления рисками является результатом личной оценки различных фактов и предложений, возможности конфликта интересов различных сервис провайдеров.

1. Регистрационный агент.  Как правило, интересы клиента и регистрационного агента не совпадают, так как чистая прибыль, которую получает регистрационный агент за вычетом всех пошлин и затрат с каждого клиента незначительный никто не будет вкладывать дополнительные средства в обеспечение конфиденциальности, оплату квалифицированных специалистов по настройке серверов, баз данных – это обычный бизнес, когда тысячи клиентов приносят небольшую прибыль, но суммарно генерируется сумма, которая удовлетворяет владельцев этого бизнеса на островах. 

При таких условиях регистрационному агенту проще потерять несколько десятков или даже сотен клиентов, которые будут недовольны раскрытием конфиденциальности или большим объемом запрашиваемой информации, чем весь бизнес в целом.

2. Оффшорный банк. Банк, который открывает счета нерезидентам,  зарабатывает на оффшорном клиенте гораздо больше, чем регистрационный агент, комиссионные за платежи и прочие услуги могут составлять не одну тысячу долларов в год. В этом плане интересы банка и клиента совпадают и как правило банк всегда придерживается интересов клиента в рамках возможного и может позволить более высокие затраты на сохранение конфиденциальности клиента, так как потеря прибыли в результате ухода клиента в другой банк более заметна. Но также Вы должны понимать, что при обороте в несколько десятков тысяч долларов или евро в месяц много усилий на защиту конкретного клиента банк тратить не будет – но с другой стороны проверяющим органам такие компании как правило не интересны – поэтому и шансов попасть на проверку у малого бизнеса немного. Но в целом, любой банк для любого клиента оказывает более высокий уровень поддержки и риск утечки информации из банка меньше.

3. Квалифицированные посредники. Являются связующим звеном между банками и регистрационными агентами. Как правило, это нерегулируемые организации без каких либо законодательных требований хранить какую-либо информацию о клиентах в должном виде и объеме или предоставлять данную информацию по запросу.

Посредник зависит исключительно от клиента и прежде всего заинтересован чтобы клиент работал успешно, долго и прибыльно и при этом рекомендовал услуги своим партнерам. Как правило, квалифицированный посредник на договорных отношениях с банком и регистрационными агентами проводит первичную идентификацию клиентов на пригодность требованиям – т.к. формально существуют нежелательные категории клиентов, стран, бизнеса, которые или не акцептируются банком, или существуют особые условия по обслуживанию такого бизнеса.  

Как правило, если квалифицированный посредник подтверждает возможность открытия счета исходя из своего опыта аналогичных сделок и рекомендаций по работе с клиентами, которые он получил от того или иного банка – то практически во всех случаях клиент получает положительное решение банка об обслуживании его компании и планируемых сделок. Исключение может быть только в случае, если клиент намеренно скрыл важные детали или предоставил в банк недостоверную информацию.

При отношениях с регистрационным агентов посредник находится на стороне клиента, так как изначально исходя из интересов клиента можно подобрать регистрационного агента, который представляет на сегодняшний день лучшие условия сервиса по всем параметрам, а не только по соотношению цена \ скорость в зависимости от планируемого бизнеса клиента и точно так же банк, в котором компании выбранного клиентов регистрационного агента и юрисдикции акцептируются без дополнительных вопросов.

При работе с квалифицированным посредником регистрационный агент может запрашивать намного меньше информации или не запрашивать данную информацию исходя из условий договора и законодательства юрисдикции.

Большинство юрисдикций позволяют не хранить информацию о связанных с компанией лицах в офисе регистрационного агента или не запрашивать ее при первичной регистрации / продаже, если компания была продана через квалифицированного посредника в другой стране, что безусловно минимизирует риски ее раскрытия перед третьими лицами в результате субъективных факторов.

В чем-то для понимания можно провести аналогию с работой агентства по недвижимости, которое всегда предлагает больше выгодных вариантов для клиента по сравнению с самостоятельным поиском, а также организовывает весь спектр сопровождающих услуг, чтобы клиент получил нужный ему результат, при этом минимизируя риски клиента от различных потерь и задержек, связанных с отсутствием опыта ведения бизнеса в данной сфере.

Резюмируя вышесказанное, можно порекомендовать прежде всего перед принятием решения, где купить оффшорную компанию и открыть счет, четко сформулировать цели покупки и оценить возможные риски при самостоятельном принятии решений и при использовании квалифицированной помощи консультантов в данной сфере.

Существует такой термин "Walking Client", т.е. клиенты которые приходят в банк сами, без сопровожденияий и рекомендций - как правило, данного факта уже достаточно, чтобы банк со старта классифицировал такого клиента, как нежелательного или высокорискового. С точки зрения банка состоятельные и рациональные клиенты ценят свое время и рационально расходуют средства, не трятя время на то, что может быстрее и эффективнее реализовать профессионал в этой сфере.

Прямая покупка оффшорной компании - это первый шаг для попадания в категорию "проходящих клиентов", которые думают как сэкономить, вместо того чтобы потратить это время на планирование стратегии, как заработать больше. В банковской системе обычно ипользуются стандартизированные первичные оценки потока клиентов и выбора приоритетов - и соответвенно начав бизнес неправильно в дальнейшем у вас все шансы нести большие расходы на проверки, оформление документов, чем у клиентов, которые пришли по рекомендации.

Как лучше поступить - Вам решать, но не забывайте что без банка оффшорная компания ничем не отличается от простой пачки офисной бумаги.

Будем рады обсудить все интересующие вас моменты и ответить на дополнительные вопросы по винтажным компаниям по телефонам в Киеве:

+38 (044) 490-69.00, 227-24.24, 227-25.25, 227-28.28, 227-29.29
или
эл.почте info@taxc.com.ua


!

Готовые компании 2017

$900 $1150 $1100 $900 $1150
Belize MH PN SC UK



банк европа
банк оффшор
как выбрать банк

Выбор оффшора и банка

как выбрать банк


Оффшорные схемы
Оффшорные схемы: торговля, поставки
Оффшорные схемы: инвестиции и защита активов
Оффшорные схемы: продажа бизнеса
Оффшорные схемы: продажа недвижимости
Оффшорные схемы: Строительство
Оффшорные схемы: Гонорары и расчеты
Оффшорные схемы: Легализация, кредиты

Аналитика. Cтатьи. Обзоры



2001-2017 © TAXC Limited. | Условия предоставления услуг | Порядок подачи обращений | Правовая информация | Конфиденциальность | Идентификация | Правила |







Вас интересует:оффшорная компания, оффшорная зона, регистрация оффшорных фирм,регистрация оффшорных компаний, оффшорный бизнес, оффшорные фирмы, оффшорные счета, оффшорные схемы, оффшорный банк, оффшорные юрисдикции, оффшорное предприятие, список оффшорных зон, оффшорная компания оффшор, оффшорная деятельность, список оффшорных зон, готовые оффшорные компании, оффшорные фонды, оффшорные операции, схема оффшорного программирования, оффшорные экономические зоны, оффшорные центры, оффшорный понятиепродажа оффшорных компаний, новости оффшорных юрисдикций, оффшорные механизмы, оффшорные страны, оффшорное законодательство, перечень оффшорных зон? Позвоните в TAXC Limited: (044)2272424: всегда поможем!