оффшоры

Оффшоры: спецпредложения




Банк Снорас. Что случилось на самом деле и кому выгодно банкротство Snoras?

Кому выгодно банкротство Снорас банка? Что случилось на самом деле с банком Снорас и Конверс-Групп. Этот вопрос пока что не имеет четкого ответа. Но можно со 100% вероятностью утверждать, что такие процессы не происходят просто так. Это кому то выгодно.

Например Правительству Литвы, шведским банкам Swedbank, DNB Nord и SEB Bank. Также не всех устраивало приобретение SAAB финансовой группой, в которую входил Снорас банк, а также вероятность дальшейшей продажи китайцам. Например это не устраивало, компанию General Motors. Почему?

Ответы на данные вопросы явно выходят за рамки обзора. Необходимо сравнивать факты, ситуацию на литовском рынке и в экономике страны в начале ноября 2011, а также события, связанные с планамы расширения Конверс Групп в странах Прибалтики и ЕС, и инвестиции Конверс-Групп в Западой Европе.

По оценкам различных экспертов, то государство Литва должно банку Снорас порядка миллиарда, город Вильнюс был должен Снорасу еще около 200 миллионов. Т.е. банку с российским капиталом. А денег в бюджете нет. И в экономике проблемы. Что делать? Самый простой способ, чтобы не возвращать долги - это ликвидировать кредитора. Что сейчас происходит с банком Снорас?

Почему так быстро были приняты в Литвесоответствующие законы и назначен иностранный администратор Саймон Фрикли (Simon Freakley) с огромной зарплатой, что ранее не допускалось литовским законодательством. Чем ранее занимался Саймон Фрикли (Simon Freakley) - один из бывших руководителей из известного американского "антикризисного бюро" Kroll, а также один из диркторов Zolfo Cooper Europe и его "консалтинговая комания"? Как один из примеров, приведем то, что именно Kroll занимался исследованием всех финансовых связей и финансовй системы в Ираке после войны по заказу правительства США. И многими другими серьезными вопросами в интересах правительства США, Успешно. И теперь он вдруг срочно оказался в маленькой спокойно Литве с зарлатой 140.000 евро в месяц. Почему? .

Рассмотрим хролологию событий национализации Снорас банк и проследим связи между ними

1) В 16.00 16 ноября 2011г. в прошлую среду было собрано внеочередное заседание правительства Литвы, после которого министр финансов Ингрида Шимоните сообщила, что правительство решило перенять «на общественные нужды» акции банка Snoras. А причина такого решения — подозрения, что «обязательства банка могут превышать имущество». Или причина была совсем другой? В том числе необходимость правительства в 2011 гасить долги Снорасу, или просто указание западных консультантов, что русскому банку не место в спокойной Литве?

2) Утром в четверг правительство Литвы в срочном порядке внесло в парламент поправки к семи законам, облегчающие передачу имущества банка Snoras государству. Парламент принял все поправки немедленно и практически единогласно. В том числе — главную поправку к Закону о финансовой стабильности, которая ограничила возможность участия судов (!) в процессе реорганизации национализированного банка. Лишив акционеров банка судебной перспективы для оспаривания такого решения правительства.

3) Тут же с потрясающей скоростью нашелся и новый управляющий Snoras банком. Им стал Саймон Фрикли, бывший директор детективного агентства Kroll. Зарплату г-ну Фрикли при этом положили совершенно фантастическую — 140 тыс. евро в месяц, больше чем у президента США.

4) Традиционно в СМИ был совершен вброс компромата. Начиная от сообщений о приобретенной банком вилле в Ницце и и заканчивая обвинениями в отмывке ядерных иранских денег. При этом высокие гонорары временно администратора и частной иностранной консалтинговой компании за счет литовского бюджета ни у кого не вызвал подозрений. Почему администратором не назначен кто то из Государственного банка Литвы? Неужели иностранец разбирается лучше? Или его функция совсем не разбираться - а развалить банк как можно скорее?

Уровень «компромата», впрочем, был крайне слаб. Страшные «ядерные иранские деньги» — это старинное, еще от 2005 года, упоминание в дипломатической переписке посольства США в Вильнюсе (обнародованное WikiLeaks) о каких-то 200 тыс. евро (сущие копейки), которыми через банк Snoras было оплачено совершенно легальное оборудование для Иранской АЭС, купленное в Германии. Как говорится, «ложки нашлись, но осадок остался». Синхронно со всеми этими быстрыми и решительными движениями высшие официальные лица Литвы как по заранее написанному сценарию, слаженно выходили к прессе и по очерени озвучивали происходящее в нужном клчюе.

Первым в четверг 17 ноября 2011 утром выступил председатель правления Нацбанка Литвы Витас Василяускас. Он сообщил, что акционеров Snoras еще летом предупреждали о риске деятельности банка и требовали укрепить капитал. В сентябре было проведено инспектирование банка и дано указание перевести ценные бумаги в депозитарий ценных бумаг Нацбанка Литвы. Однако  банкиры перевели туда лишь небольшую часть ценных бумаг.

Потом выступила министр финансов Литвы Ингрида Шимоните. Она сообщила, что акционерам вернут убытки за акции по настоящей их стоимости, когда проведут оценку имущества. «Если будет, что платить», — «пошутила» министр. А литовский народ — успокоила: дескать, все в порядке, не волнуйтесь. Вклады до 100 тыс. евро гарантированы всем.

И довершила картину нынешний президент Литвы Даля Грибаускайте ( справка - Даля Грибаускайте прошла обучение в США - 1991 году окончила программу для руководителей в Институте международных экономических отношений Джорджтаунского университетара штат Вашингтон, далее полномочный министр посольства Литвы в США с 1996 по 1999г): «Была предотвращена возможная финансовая манипуляция как государственным имуществом, так и деньгами людей… Лично я думаю, что это была осознанная атака против банковской системы… Трудно назвать этот банк литовским — 68% акций принадлежит гражданину России… Этот прецедент демонстрирует, что в будущем в Литве не будет места ни для литовских, ни для других прибывших из-за границы финансовых спекулянтов».

Собственно тут можно уже сделать основной вывод: акция по отъему банка Snoras у его владельца — россиянина Владимира Антонова была заранее подготовлена, тщательно спланирована и проведена литовским правительством с блеском. Кто выступал консультантом? Вероятно высокооплачиваемая опытная команда специалистов под руководстом Саймна Фрикли.

Потому что это было выгодно. Как правительству Литвы, так и заинтересованным сторонам с Запада, которым явно не по душе была успешная экспансия российского капитала в странах Европы. На работу наняли настоящих профессоналов, которые использовали все возможные методы и инсайдерскую инфомрацию, чтобы спланировать национализацию и банкроство Банка Снорас.

Утверждать, что национализация не была спланирована заранее - абсурдно. Видно четко спланированный план действий. Даже время. Четко в 16.00. Именно в это время По Литве начинают работать основные корреспондентские счета в США ( у них 9.00 утра). Именно к этому времени в банке накапливается максимальное количество невыполенных поручений. Если остановить банк именно в это время, то никто не сможет отозвать сделанные за сегодня срочные платежи в пользу банка, и на корсчета поступит значительное количество средств. Сколько средств поступило в Снорас 16-17 ноября 2011. Мы предполагаем, что "застряло" достаточно. Об этом ни слова в прессе. Иначе может оказаться, что решение ошибочно и банк был полностью платежеспособен к закрытию банковского дня по американскому времени.

Сравните сами почти невозможное совпадение "случайностей" при национализации Снораса


1) Скорость принятия решения по национализации — пара часов. Скорость проведения через Сейм поправок к семи законам, регулирующим банковскую деятельность в стране — пара часов. Нет, вы вдумайтесь, за одну ночь подготовить поправки к семи (!) законам и единогласно провести их через Сейм рано утром… Кто знаком с парламентской деятельностью, а также с обычным быстродейтвием всех прибалтов,  скажет, что для такого дела обычно полугода маловато.

2) Слаженность действий и выступлений литовских официальных лиц на всех уровнях — потрясающая. Практически одновременно и стройно оперативную ситуацию озвучили: президент Нацбанка , министр финансов, генеральный прокурор и сама президент страны. Ни одной несогласованности, ни одной ошибки… Такое за один день не делается. Такое готовится, прописывается и согласовывается сильно заранее, причем действия согласованы настолько слажено, что существует подозрение, что они тщательно спланированы где-то заграницей.

3) Новый временный управляющий банком Snoras — Саймон Фрикли. Человек, который способен все развалить и на которого невозможно оказывать никакое давление в Литве. Саймон Фрикли, который совсем еще недавно возглавлял детективное агентство Kroll. Тот самый Kroll, которому шведское правительство заказывало расследование с целью проверки законности происхождения средств компании «Конверс Груп» — главной компании бывшего владельца банка Snoras — Владимира Антонова. Повод расследованию был — намерение Антонова приобрести концерн Saab «Сааб» (Saab, Saab Automobile AB) — шведская компания, специализирующаяся на выпуске легковых автомобилей. Компания Saab, Saab Automobile AB основана в апреле 1937 года для производства военных самолетов.  Зачем шведскому правительству было заказывать расследование?

У кого еще был интерес к концерну Saab? Просмотрите новости за последние годы. Это американская корпорация General Motors. А значит, что у  Литовцев есть очень влиятельная поддержка действий, наравленных против банка Снорас и Конверс-Групп в целом, так как интересы Литвы и General Motors (т.е. интересы США) совпадают. Нет русского капитала, нет проблем с Saab, учтены интересы американского бизнеса, оказана помощь в укрепление позиций в Литве скандинавским банкам.

Как раз накануне в прессе появилась статья, которая обьясняет истинные причины некоторых событий. Шведская компания Saab занимается не только выпуском автомобилей и самолетов, но также активно работает и для правительственных военных заказов.

Одним из таких заказов является технология скоростной оцифровки поверхности планеты с высочайшим разрешением и скоростью 100 квадратных километров в час! На первом этапе самолет\вертолет\беспилотник делает высококачественные снимки местности, пролетая на высоте 500 метров, при этом четко разборчивы особенности рельефа на высоте 10 сантиметров от поверхности. На втором этапе происходит компьютерная обработка данных, и на третьем этапе полученные данные адаптируются для просмотра специальным ПО.

И вот недавно появляется статься, что GM сделает все, чтобы китайцам, покупающим Saab, не достались технологии GM сделает все, чтобы китайцам, покупающим Saab, не достались военные технологии. Американский концерн General Motors не позволит двум китайским компаниям, покупающим бывшее подразделение GM - шведского автопроизводителя Saab Automobile, пользоваться "своими" технологиями, передает Reuters. Saab Automobile был куплен концерном General Motors в 1990 году, который, в свою очередь, продал его Spyker Cars в 2010 году.  Напомним, что в составе основных акционеров Spyker Cars с недавнего времени появился  Банк Снорас.

В конце октября 2011 стало известно, что компания-владелец SAAB - Swedish Automobile N.V. (ранее - Spyker Cars N.V) – подписала протокол о согласии с Pangda Automobile Trade Co и Zhejiang Youngman Lotus Automobile Co о продаже 100% акций Saab Automobile AB за 100 миллионов евро. В заявлении General Motors говорится, что концерн заморозит существующие технологические лицензии и прекратит поставки комплектующих "в результате объявленной смены владельца, поскольку это не отвечает интересам GM".

Т.е. в октябре 2011 г. произошло событие, которое не отвечало интересам General Motors. И через месяц почему то очень быстро национализирован с ничем не доказанным подозрением в финансовых махинациях, а затем объявлен банкротом Банк Снорас, последине действия которого по отношению к  SAAB вызвали конфликт интересов с GM. Несвязанные события. Да. Никакой связи нет. Просто совпадений случайностей.

Крупный американский бизнес всегда умел решать свои вопросы. Тем более, если речь идет о небольших прибалтийских странах и фактически проамериканском правительстве. Кто лучше справиться с задачей? Конечно же человек, владеющий всей информацией о банке и Конверс-групп в качестве инсайдера. Т.е. Саймон Фрикли.  А то что в литовском законодательстве есть некоторые неудобные положения - это также можно быстро исправить. За несколько часов. Без всякой демократии или публичных слушаний.

Эксперты уже заявили Reuters, что принятое General Motors решение с большой вероятностью значительно осложнит сделку по продаже Saab, которая должна быть одобрена правительствами Китая и Швеции. Это же обьясняет интерес Китая к Сааб. Автопроизводетель никому не нужен. Нужны современные технологии.

При покупке доли в Сааб Антонов предоставил Саймону Фрикли полный доступ к своей документации, техническому и финансовому планированию. Подробно покопавшись в  делах банка, агентство Саймона Фрикли объявило, что ничего незаконного в финансовом бизнесе «Конверс Груп» оно не обнаружило.  И вот теперь тот же человек нашел огромное количество потенциальных нарушений, заняв место временного администратора банка, который недавно проверял.  Имея полный набор инсайдерской информации. Так не бывает. Обычно.

В настоящий момент недостача капитала в Snoras банке предположительно — 1 млрд. литов Ни литовские, ни латвийские официальные лица не объясняют, куда же эти деньги конкретно делись. И пропадали ли вообще. А также, никто не говорит, сколько должно поступить в банк Снорас в ближайшее время согласно заключенных договоров займа. В том числе, сколько должно Литовское правительство банку. Сколько город Вильнюс. По оценкам экспертов, эта сумма намного превышает 1.2 млрд. недостачи. Вывод - у банка не было финансовых проблем, и в случае погашения правительством Литвы задолженности с процентами. Но кому то было выгодно его обанкротить. Что и было сделано.

И главное: ни слова не говорится о возможной перспективе эти деньги вернуть в «ограбленные» банки. То есть, как бы предполагается, что эти деньги исчезли бесследно.

А ведь, так тоже не бывает.  Безнал не может пропасть бесследно. Это же не наличные, которые невозможно отследить. Еще можно понять, если бы оба банка Снорас и дочерний Крайбанк занимались ипотекой во время пресловутого «пузыря» недвижимости, или скупали американские дутые ценные бумаги. Нет. Не скупали и не занимались ипотекой. В банках Конверс-Групп не было проблем и проблемных активов в 2017-2011 годах. Отметим, что банк Снорас один из немногих, который никогда не принадлежал какой-то промышленно-финансовой группе и обслуживал интересы определенных промышленных предприятий. Коверс-групп занималось финансовым бизнесом, причем весьма успешно, что не могло не раздражать другие банки в регионе.

Почему именно Снорас?

Банк Snoras (бывший литовский Сбербанк) , занимающий пятую строчку в рейтинге банков Литвы, вырос на чисто на литовской почве из маленького банка благодаря правильному банковскому менеджменту и средствам нерезидентов. Его главное достояние: самая крупная в стране сеть по обслуживанию клиентов — более 250 отделений. С самого начала своего существования банк делал ставку на услуги населению — обмен валюты, дебетные/зарплатные карты, банкоматы, а также активно привлекал средства нерезидентов.

В 2005 году Snoras приобрел контрольный пакет акций нашего Latvijas Krajbanka — бывшей «Сберегательной кассы», имеющей аналогичную сеть отделений и почти четверть миллиона клиентов.

Делая упор на «народность» своих банков, группа Snoras в 2011 году обзавелась медиа-активами. В Литве это — пакет акций крупнейшего медиа-концерна Lietuvos rytas, а в Латвии — контрольный пакет издательского дома «Телеграф».

В последние годы в условиях кризиса, когда ипотека приносит лишь проблемы, а инвестиционные проекты в странах Балтии свернуты, работа со сбережениями населения, зарплатами и пенсиями — пожалуй, единственный надежный вид банковского бизнеса. У Snoras — более полумиллиона верных частных клиентов, у нашего «Края» — четверть миллиона. Плюс еще коммерческие компании.

Сие решение гармонично довершает нарисованную картину. На рынке банковских услуг неожиданно появится почти миллион новых клиентов — частные лица и коммерческие фирмы. Куда они побегут? Известно — куда! В Надежные Скандинавские Банки! Вот мы и пришли к выводу — кому все это было выгодно. Стоит ли еще объяснять, откуда вдруг в литовском Snoras внезапно появился  Саймон Фрикли, так удачно выполнивший шведско-американский заказ по изучению финансового хозяйства Антонова. На смену Саймону Фрикли пришел другой администратор Neil Hunter Cooper. Он назначен в качестве администратора банкротства акционерного общества АО банк СНОРАС 7 декабря 2011 г. и выполняет функции руководителей наблюдательного совета, правления и администрации банка (согласно Закону о банкротстве предприятий). Дело сделано. Все довольны.  Кроме...

Продолжение следует...

P.S. Вполне вероятно, в ближайшее время можно будет ожидать ответную реакцию на данные действия, и например, окажется, что некоторые скандинавские банки на территории России занимаются финансовыми махинациями и содействуют террористическим организациям. Время покажет.
  1. Продается Датский холдинг. или время сменить юрисдикцию. Дания -2017. Изменения законодательства
  2. Адреса массовой регистрации нерезидентов: внимание С/О - адресa формата сare-of в Дании и Швейцарии
  3. Как выбрать налогового консультанта, частые ошибки, английские компании, семинары, оффшорные схемы, и прочие преимeщества наших "коллег" 2017
  4. Единый налог в Украине. Как работать с предпрятиями после 1 апреля. Альтернатива есть - купить оффшор
  5. Private banking. Прайват Банкинг для русских клиентов
  6. Кипр 2017 - или почему мы не рекомендует оффшоры на Кипре, как это делают все.
  7. Недвижимость в Испании 2017. Всего 1350€ за кв.м на берегу моря
  8. Вид на жительство в Евросоюзе 2017, Второе гражданство - новые возможности.
  9. Правила осуществления международных банковских платежей
  10. Покупка-продажа недвижимости в Испании. Как купить недвижимость?
  11. Хороший банк - европейский банк. Обзор прибалтийских банков
  12. Готовые оффшорные компании с банковскими счетами в Barclays Bank - специальное предложение для Украины
  13. Оффшоры - ловушка для Ваших денег.
  14. Кипрским оффшорам придется платить налоги в Украине - утверджен проект новой Конвециии между Украиной и Кипром
  15. Оффшоры наполнили инвестиционные фонды в Украине
  16. "Кипр в ближайшее время раскроет информацию о владельцах оффшорах" - министр иностранных дел Кипра Георгос Лилликас
  17. Оффшоры и банковские счета 2017: что изменилось или основные рекомендации

Cпециальный раздел: отмывание денег (money laundering)

  1. Приемы отмывания денег и легализации доходов.
  2. Неформальыне системы перевода денег (НСПД) , последствия событий 9/11
  3. Системы нелегального перевода денег. Альтернатива банкам. Общий обзор
  4. Отмывавание денег в России. Хавала на Черкизоне
  5. Хавала (Hawala). Отмывание денег в исламских странах (Африка, Страны Персидского залива, Азия)
  6. Хунди. (Hundis) или вексельная система расчетов, используемая при отмывании денег в Индии и Пакистане
  7. Фей Чьен (Fei-Chen). Летящие деньги по-китайски. Китайский транзит и опиумные войны
  8. Финансовый мониторинг и борьба с отмыванием денег в России. 115-й закон
  9. Что такое Due diligence? Политика банков по отношению к офшорам
  10. Почему банки спрашивают об этом...? Оффшоры и отмывание денег.
  11. Банковская система и финансовый мониторинг в России. Еще о 115-ом.
  12. Знай своего клиента: как это выглядит в России. Использование мирового опыта
  13. Комлайенс в банках. Как принимаются решения в банках. KYC
  14. Отмывание денег: АML политика и системы автоматизированной обработки данных в западных банках

Статьи и обзоры

  1. Как выбрать банк и открыть счет в европейском или оффшорном банке.
  2. Чем выгодны вложения в зарубежные инвестфонды. Как вложить деньги в зарубежный инвестиционный фонд
  3. Готовые оффшоры:  комплект бумажек или инструмент для бизнеса.?Советы при покупке оффшорных компаний и выборе обслуживающей компании.
  4. Зачем нужен холдинг и компания в Европе. Преимущества для владельцев европейского бизнеса. Защита от рейдеров.
  5. Бренд. Продвижение товара. Европейские бренды. Продажа брендов
  6. Что такое оффшорный траст и оффшорный инвестиционый фонд. Обеспечение полной конфиденциальности владения и защита активов.
  7. Как выбрать страну для регистрации классического оффшора. Ваш "оффшорный кошелек" в современном финансовом мире и его использование.
  8. Регистрация банков, финкомпаний, инвестиционных фондов, подбор менеджмента
  9. Минимизация налогообложения при сделках с недвижимостью и ценными бумагами. Новые схемы работы. Использование финансовых компаний.
  10. Компании по управлению активами (КУА) и институты совместного инвестирования (ИСИ) в Украине. Использование для налогового планирования при строительстве недвижимости, покупке-продаже и аренде коммерческой недвижимости.
  11. Сделки М&A, сопровождение приобретения активов и долей в предприятиях
  12. Финансовый анализ, оценка бизнеса, реструктуризация компаний
  13. Облигационные займы, как альтернативный метод привелчения инвестиций секьюритизация активов
  14. IPO в Европе и США, первичное размещение акций на лондоской и нью-йоркской бирже.
  15. Обратное IPO, привлечение инвестиций методом обратного поглощения, как наиболее реальный метод выхода на европейский и американский фондовый рынок для компаний из СНГ.
  16. Привлечение прямых инвестиций, венчурного капитала на европейских финансовых рынках
  17. Почему в Украине никто не платит дивидендов? Недостатки "теоретических " схем налогового планирования, предлагаемых на оффшорных семинарах
  18. KYC  или принцип "Знай своего клиента" и чем это грозит для реальных владельцев бизнеса
  19. Европейские компании с историей - как элемент нового респектабельного имиджа для Вашего бизнеса. Приобретение готовых компаний для увеличения рентабельности продаж и защиты активов.

Информация. Законодательство.

|