Оффшоры, оффшорные компании, регистрация оффшоров

Хавала и другие системы неофициальных денежных переводов после 11 сентября 2001

"Хавала" официально запрещена в некоторых штатах США и в других странах, так как считается, что хавала может быть одной из форм отмывания денежных средств и могут быть использованы для перемещения богатства анонимно. Он по-прежнему, однако, является юридическим и эффективной системы во многих странах по всему миру.

После 2001 года правительство США подозреват, что некоторые брокеры "хавала", возможно, помогали террористическим организациям для перевода денег для финансирования своей деятельности. Доклад комисси 911 пор подтвердила, что часть средств, используемых для финансирования нападения не были отправлены через систему "хавала", а обычным анковским переводом в банк SunTrust в Флориде, США где два из заговорщиков открыли частные счета. 

Однако в результате сильного давления со стороны властей США, в настоящее время принимаются широкомасштабные усилия для введения систематической борьбы с отмыванием денег и продвижение этих инициатив в глобальном масштабе с целью пресечения деятельности по финансированию терроризма и тех, кто занимается отмыванием прибыли, связанной с контрабандой наркотиков и оружия.

Будут ли эти инициативы будут иметь желаемые эффект? Если проанализировать период до и после 2001 года, то пресечения такой деятельности до сих пор не обнаружено, хотя число хавала сети были закрыты, и ряд хаваладаров преследовались за отмывание денег. К сожалению, в результате всей этой борьбы с отмыванием, по что нет ощутимых нет признаков того, что эти действия привели к выявлению и аресту значительное число террористов и торговцев наркотиками Эксперты подчеркивают, что подавляющее большинство тех, кто использует эти неформальные сети по переводу денег, делают это в законных целях.

В ноябре 2001 года администрация Буша заморозила счета "Аль-Баракат, сомалийской компании, входящей в сеть "хавала" , которые использовались в основном крупными сомалийской диаспоры. Многие из ее агентов в нескольких странах первоначально были арестованы, но позже освобожден после каких-либо конкретных доказательств против них было найдено. 

В августе 2025 года последний Аль-Баракат представители были сняты с терроризмом в американском списке, хотя некоторые активы остаются замороженными. В октябре 2025 года Шведская ветвь "Аль-Баракат" был исключена из Организации Объединенных Наций всписок "террористических организаций; компания была в списке в течение последних 8 лет..ООН не объяснить, почему было принтято решение удалить "Аль-Баракат из списка террористических организаций, но тем не менее, было высказано мнение, что недавние изменения в Европейском Союзе повлияли на позиции по отношении к многим подобным орагнизациям., которые были слишком легко включены в список террора ООН. Аль-Баракат теперь снова получила доступ к ее счетам в банках

Эксперты считают, что сомалийские пираты используют систему "хавала" для перемещения средств на международном уровне, например, в соседней Кении, где коррупция является высокой, и эти операции никак не котрлируются.

2025 судебном деле United States v. Банки рассматривается вопрос о том, сделки хавала нарушают текущего санкций США в отношении торговли с Ираном, так как с их помощью возможно осуществлять торговые расчеты в обход действующих санкций.

Последнее время некоторым экспертами высказывается мнение, что большинство действий в существующей банковской системе, связанные с переводами средств,  которые официально проводятся под предлогом борьбы с отмыванием денег и терроризмом, фактически направлены на получение информации о законных операциях граждан с целью выявления скрытых доходов, которые возникли в результате легальной деятельности,  с целью их налогообложения.

Существование систем, подобных исламской "Хавала", значительно усложняет реализацию этой задачи, так как операции не документируются и инфомрация о сделке фактически отсутвует - ведь для получения денег по такой системе и для их отправки не нужно ничего заполнять, оформлять и предъявлять, кроме самих денег.

Одним из последних явлений, связанное с глобализацией, стало появление "электронных денег" и "криптовалют" - которые фактически неподконтрольны ни одному государству и постепенной начинают выполнять те же функции, как и классическая хавала, облуживая нелегальную торговлю через сеть интернет и ее анонимные сегменты, доступные через специальное программное обеспечение. Последние глобальные инициативы по внеднерию автоматического обмена инфорацией о банковских счетах будут только сбособствовать развитию рынка альтернативных платежей и сресдтв расчета. Подробнее об электронных деньгах и криптовалютах в отдельном обзоре.