|
![]()
|
Anti-Money Laundering. Противодейтсвие отмыванию денег. finDNAГлавная Оффшоры: / Как выбрать оффшор / Как выбрать банк / Обзоры / Отмывание денег. РекомендацииВ данном обзоре приводтся описание типичных задач, которые выполняет AML автоматизированная система контроля платежей в типичном европейском или американском банке. Нижеприведенная схема показывает этапы контроля платежа на каждой стадии. Программа производит также статистический, коефициентный, сравнительный анализ всех реквизитов платежа, испозуя как историю платежей клиента и получателя платежа, так и общебанковскую статистику, учтывающую регион, страну, банк, назначение и сумму платежа, а также многие другие связанные факторы. Все коеффициенты анализа, учитвающие рекомендации ФАТФ, директ приостановлен до выяснения, а информация может быть дополнительно направлена в компетентный орган. Без предварительного AML анализа не один платеж проведен не будет. Аналогичная система функционирует при обработке корреспондентских счетов других банков. Таким образом мировая финансово-банковская система после событий 2001 года стала одним из наиболее эффективных инструментов контроля за движением денежных средств предприятий и физических лиц. Многие возразят, что результатом стало некоторое ограничение личных свобод граждан - это оправдывается общественными целями борьбы с терроризмом и легализацией преступно полученых средств. Большинство стран и банков "добровольно" приняли и придерживаются в той или иной мере этих принципов, остальные попадают в "черные" списки.Мы приводим описание типовой AML системы без перевода в оригинальном варианте англиском варианте, т.к. часть терминологии является новой и дословный перевод будет недостаточно корректным. Если Вы читаете этот раздел, мы тем более настоятельно рекомендуем обратится за профессиональной консультацией и не делать поспешных самостоятельных выводов, прежде чем начать внешнеэкономическую деятельность, Вполне легальные и законные, на ваш взгяд, но неправильно оформленные внешнеэкономические платежи могут привести к недоразумениям и задержкам со стороны банка. Безусловно, при суммах платежа менее 10К это не является принципиальным, но мы искренне надеемся, что Ваш бизнес не остановиться на подобных суммах. Успехов Вам и правильных решений! finDNA™ is an end-to-end AML solution that enables banks to achieve regulatory compliance, mitigate risk, safeguard reputation and retain customer loyalty. It provides multiple benefits to banks and FIs in their AML initiative. Compliance with regulations Complete AML functionality Integrated approach for Batch & real-time checks Modular Implementation Integration Capabilities Superior technology Rich AML expertise Single Vendor Approach Sanctions Filtering KYC/Risk Rating finDNA™ enables the compliance team to create diverse customer risk groups based on the perceived risk, using approaches propagated by FATF, Wolfsberg principles and other regulatory methods. finDNA™ uses bank-defined risk modeling & assessment logics to arrive at the customer risk rating. It also enables the banks compliance to conduct KYC detail modification and enhancements. finDNA™ detects hidden relationships within bank customers using static and dynamic parameters. Profiling finDNA™ enables Multi Dimensional profiling of customers using multiple demographic, geographic and behavioral parameters. Segmenting the customers into peer groups and sub groups is based on rules defined by the bank's compliance team. finDNA™ determine behavioral profile at account, linked accounts and peer group level. The empirical parameters used are value, velocity and volume of transactions. Transaction Monitoring finDNA™ provides great flexibility in setting up rules & monitoring strategies. Users can a) set up stratgegies based on profiles, events/ transaction types, and other several other parameters b) Use the repository of pre-configured rule templates that facilitate detection of ML scenarios like structuring, high transaction activity, funds flow-through etc. c) develop their own detection typologies across financial products & profiles. While analyzing behaviour, finDNA provides models that use value, volume & velocity calculated at an account, customer, group, business unit level to detect deviations in profile. It provides advanced techniques like statistical analysis, ML patterns recognition, link analysis, behavioral and peer group analysis for detection. T he flexibility of the rule engine allows the users to build new rules and detection techniques with ease and on-the-fly to counter ML methods, and meet the evolving regulatory requirements. Neural Network is an optional layer over rule engine which helps in refining the detection rules and prevent repetition of similar false alerts. Investigation and Analysis finDNA™ comes with comprehensive case management capabilities that empowers the investigating officer to carry out detailed analysis of all alerts, at the touch of a button. An 'intelligent' scoring-mechanism helps prioritize the alerts. Easy drill down facility coupled with rich analytical tools such as graphical trend analysis, links maps, behavioral charts and alert drilldown enables the compliance officers to conduct detailed investigation of alerts. Case Management also facilitates Electronic Case File creation and assignmentby grouping alerts and attaching of documentary evidence to cases. To prevent internal fraud and to enable reconstruction of case for regulatory inquiries, finDNA™ maintains audit trails for all alerts and actions. Advanced alert-specific and time-bound escalation workflow along with notifications ensures early and systematic resolution of alerts. Reporting Рекомедуем также ознакомится с базовыми принципами работы Wolfsberg Principles (на русс.) направленной на автоматизацию контроля платежей.
|
|
|
|
|