Открытие счета: как выбрать банк?

Подробнее о выборе банка..

Перед тем, как открыть счет в банке,  Вы должны четко определиться, какие цели открытия счета, а также кто будет управлять счетом. При выборе банка Вам придется балансировать между конфиденциальностью и возможностью доверительного управления счетом, надежностью и репутацией банка и отношению его к происходжению ваших капиталов, стране регистрации Вашей компании, клиентах и предполагаемых операциях, планируемых оборотах по счету и т.п.

Немного теории:

Если сформировать основные цели использования, то Ваш счет может быть:

• личным, для сберегательных целей и расчетных операций зарубежом
• счет для личных покупок и осуществления затрат, в т.ч. и в стране проживания
• корпоративным :для расчетов зарубежом с иностранными партнерами
• корпоративным: для расчетных операций с страной, в которой находятся бенефициары компаний
• инвестиционным: для осущетсвления инвестиций в ценные бумаги, недвижимость, землю и т.п.
• корпоративным депозитным счетом: для хранения временно свободных оборотных средств
• универсальным: для расчетных и инвестиционых операций.

Ввиду политики KYC «знай своего клиента» данные и положительное удостоверение личности реального владельца (бенефициара) тоже требуются многими банками. Срок открытия счета варьирует в зависимости от требований и политики выбранного банка, обыкновенно длится от 2 дней до нескольких недель.

Практические советы

Вот Вы уже счастливый обладатель оффшора, или еще лучше - компании в респектабельной Англии, например. Вдоволь ознакомившись с тарифами различных банков, почитав отзывы на различных форумах, статьи в прессе, Вы выбрали страну, выбрали, банк, выбрали условия обслуживание и... На самом деле, уже поздно, это нужно было все делать до открытия, и теперь, на 99% Ваш выбор на практике сузится до дилеммы Кипр-Прибалтика. Если Вам все равно где будут находится Ваши деньги - тогда выбирайте там где дешевле - вдруг повезет.

Или Вы хотели и расчитывали окрыть банковский счет в Анлии? Швейцарии? Австрии? Тогда нужно было сразу думать о том, а интересно ли уважаемому европейскому банку, дорожащему своей репутацией, будет работать с вашим "набором бумажек"? Даже неснижаемый остаток в несколько сотен тысяч долларов не всегда поможет, если Вы не сможете убедить банкира в легальности этих денег и Вашего бизнеса после того, как он увидел Ваш "оффшорный эконом-набор"

А не будет ли портить банковскую статистику "гражданство" Вашего директора, акционеры, "творческое" название фирмы подобное Холдинг Трейдинг Интернешнл? Или может не стоило экономить на хорошем номинальном сервисе - ведь директора бывают разные, и акционеры, а тем более управляющие банковским счетом. Что делать? Ознакомьтесь с нашим обзором о том, как открыть счет в хорошем банке