Документарные аккредитивы LC | DLC | SBLC | UCP 500 ICC | UCP 600 ICC
Торговое и проектное финансирование: / Готовые компании UK для получения банковской гарантии
Контексте международной торговли, учитывая суммы, участие и расстояния, отделяющие деловых партнеров, стали причиной создания конкретных инструментов, необходимых для осуществлвения платежа, а именно документальных аккредитивов. Хотя в то же время согласования интересов продавца т.е. что он должен платить - и у покупателя - то есть, что он должен получить товары, которые он заказал в количестве , в сроки, и качество, что был заключен контракт на - он обеспечивает для обеспечения уплаты, что продавец после.
Для наиболее эффективного использования документарного ккредитива LC в международном бизнесе оптимально использовать готовую компанию в Великобритании с оплаченным капиталом, размер которого будет превышать планируемые суммы аккредитивов или составлять хотя бы 5-10% от суммы аккредитива.
Трудность заключается в том, что позиции покупателя и продавца диаметрально противоположны. Бывший идеальный способ смотреть на вещи ", когда я получу товар, я плачу", в то время как последняя предпочитает зрения ", когда вы платите, я поставить товар". Документарный аккредитив является одним из способов удовлетворить оба эти требования!
Документарный аккредитив заключается по правилам и рекомеднациям Меджународной торговой платы (ICC) UCP 500 или UCP 600 представляет банка обязательство выплатить определенную сумму, чтобы поставщик товара или услуги, в отношении получения указанного списка документов в согласованные сроки, которые доказывают, что товар был ускоренный, или, что услуги или выгод, обещанных были сделаны хорошо. Цель этих документов заключается в предоставлении материальной основой доверия для надлежащего исполнения обязательств экспортера. Банк затем передать эти документы покупателю против возмещения, с тем, что он может вступить во владение товарами.
В этом случае покупатель не делает каких-либо выплат поставщика до тех пор, как он получил документы, которые позволят ему овладеть товар, и продавец получает оплату, как только он имеет ускоренный его, считая, что это, , что обязательства, документы относятся к фактически были выполнены.
Аккредитив представляет собой обязательство банка выплатить продавцу товаров или услуг определенную сумму денег при своевременном представлении соответствующих документов, подтверждающих отправку товара или выполнение договорных услуг.
Аккредитив ( accre-ditivus - доверительный):
- Документ, удостоверяющий права лица, на имя которого он выдан, получить в кредитном учреждении указанную в аккредитиве сумму. Оплата аккредитиву осуществляется кредитным учреждением в месте предъявления его за счет денежной суммы, внесенного в сберегательной кассы или сняты со счета его владельца, или согласно договору между банками;
- Форма расчетов и вид банковского счета, по которому осуществляются безналичные расчеты. Применяется в международных расчетах в коммерческих операциях, а также между отечественными юридическими лицами , когда такая форма предусмотрена договором между поставщиком и заказчиком (покупателем). Аккредитив открывается по поручению плательщика в банке, который обслуживает поставщика, на основании заявления четко установленной формы. Источником открытие аккредитива могут быть как внесенные средства покупателя, так и кредиты банка. Основанием выплаты на аккредитива является поставщика реестры счетов и транспортных документов, подтверждающих отгрузку груза. Выплата средств может быть обусловлена ??предварительным акцептом. Каждый аккредитив предназначен для расчетов только с одним поставщиком.
Виды аккредитивов, применяемых в международной практиае
Авизованый - аккредитив, по которому банк-эмитент обращается с поручением в другой банк, чтобы сообщить бенефициара об открытии аккредитива без обязательства со стороны авизующего банка.
Прямо авизованые - аккредитив, который банк-эмитент направляет непосредственно бенефициару. Такая форма авизование имеет определенные неудобства: не позволяет контролировать подлинность аккредитива и усложняет процесс выяснения платежеспособности банка-эмитента.
Денежный - выдается банком своему клиенту на право получения полной указанной в нем суммы или отдельными частицами в других банках в течение определенного времени.
Аккредитив с предыдущим авизо - аккредитив, по которому банк-эмитент обращается с поручением в другой банк (авизующего), чтобы предварительно уведомить бенефициара об открытии аккредитива без какого-либо обязательства авизующего банка или банка-эмитента.
Компенсационный - форма расчетов за экспортно - импортные операции, по которой в расчетах с помощью компенсационного аккредитива. используют два аккредитивы. Первый (основной) аккредитив по поручению иностранного покупателя его банк выставляет бенефициаров-посреднику. Второй - по поручению бенефициара-посредника его банк выставляет бенефициаров-поставщику товаров.
Неделимый - аккредитив, которым предусмотрена оплата суммы поставок товаров (в основном экспортных) только после завершения поставки в полном объеме, предусмотренном соглашением (контрактом).
Непокрытый - аккредитив, оплату по которому в случае временного отсутствия у плательщика средств гарантирует банк-эмитент путем предоставления банковского кредита.
Переводной - аккредитив, который может быть передан для любых расчетов другому лицу (другому владельцу).
Покрытый - аккредитив, по которому банк переводит собственные средства плательщика, находящиеся на его счете, или предоставленный ему кредит в распоряжение банка-поставщика.
Возобновляемый - аккредитив, который предназначается для многих поочередных платежей при регулярных оплатам товаров стабильном участнику торговой сделки - поставщику товаров, который осуществляет поставки товаров с интервалом, в определенные промежутки времени.
Револьверный - аккредитив, согласно которому оплата за отгруженные товары производится поочередно по факту отгрузки (оплачивается лишь определенная часть партии реально отгруженного товара от общей суммы поставок, предусмотренных контрактом.
Механизм платежа при аккредитивной форме расчетов
1. Импортер (покупатель) имеет гарантию того, что банк не исполнит платеж за его счет до тех пор, пока не получит документов в соответствии с условиями аккредитива и не убедится, что полученные документы по внешним признакам удовлетворяют требованиям импортера.
2. Банки откажут в оплате документов за счет импортера, если документы по товару не будут соответствовать условиям аккредитива, защищая тем самым интересы импортера.
3. Продавец может быть уверен в получении платежа, как только представит в банк документы, соответствующие условиям аккредитива.
4. Продавец получает против отгрузочных документов, оговоренных в условиях Аккредитива, немедленный платеж (если аккредитив предусматривает условия платежа «по предъявлении»).
5. Требуемые документы обычно включают товарораспорядительные/погрузочные документы, такие как коносамент (расписка капитана судна), товарно-транспортная накладная, дубликат ж/д накладной, свидетельствующие о том, что товар был отгружен в соответствии с запросами и спецификацией покупателя.
Аккредитивная форма расчетов обычно проходит по следующей схеме
1. Экспортер и импортер договариваются о выпуске аккредитива (аккредитивная форма расчетов).
2. Импортер (покупатель) с согласия экспортера (продавца) просит свой банк выпустить аккредитив. Банк импортера (банк-эмитент) таким образом, берет на себя обязательство оплатить экспортеру фиксированную сумму, при условии, что экспортер предоставит документы, соответствующие условиям аккредитива в течение установленного периода времени.
3. Банк-эмитент информирует банк экспортера об открытии аккредитива.
4. Банк экспортера (авизующий банк информирует экспортера о том, что в его пользу выпущен аккредитив).
5. Экспортер отгружает товар, готовит необходимые документы и направляет их в свой банк для предоставления в исполняющий банк.
6. Исполняющий банк проверяет документы и в случае соответствия документов условиям и срокам аккредитива, выплачивает экспортеру сумму предоставленных документов, но не превышающую в общем сумму аккредитива.
7. Исполняющий банк направляет документы в банк импортера для дальнейшей передачи импортеру, который может использовать их теперь для получения товаров.
Общие преимущества аккредитива
1. Аккредитив является очень гибким расчетным инструментом, который можно использовать для расчетов по самым разнообразным сделкам клиентов.
2. Аккредитив является инструментом, правила, использования которого определены авторитетной международной организацией, являются едиными и признаются практически во всем мире. Это выгодно как клиентам, так и банкам, поскольку каждый участник сделки имеет четкое представление о своих правах, обязанностях и стандартных требованиях, предъявляемых ко всем участникам операции.
3. Аккредитив удобен в качестве инструмента краткосрочного финансирования.
Преимущества аккредитива для импортеров
1. Аккредитив может открываться за счет собственных средств клиента, за счет средств, предоставленных банком в кредит, а также с предоставлением клиентом иного обеспечения исполнения своих обязательств (залог, депозит).
2. Платеж осуществляется после отгрузки товара и предоставления документов.
3. Импортер определяет перечень документов, против которых будет осуществляться платеж.
4. Ограничивает сроки предоставления документов и отгрузки товаров.
Преимущества аккредитива для экспортеров
1. К обязательству покупателя произвести платеж добавляется обязательство банка, открывшего аккредитив; причем это обязательство не зависит от отношений между продавцом и покупателем.
2. Если аккредитив является подтвержденным, то имеется гарантия платежа от второго банка.
3. Выполнение условий аккредитива — гарантия платежа.
Мы предлагаем весь комплекс услуг по операциям с аккредитивами.
Системы с использованием документарных аккредитивов, таким образом удовлетворяет двум требованиям:
- Это позволяет экспортеру пользоваться благо официальное обязательство со стороны банка - не что иное, банк импортера на самом деле - и все же отличны от фактической оплаты импортером (поскольку банк обязуется сделать платеж, даже если импортера возникнут трудности в принятии этого);
- это дает гарантию, что импортер банковских гарантий не сделать платеж, если продавец может показать, что он правильно выполнил условий своего контракта.
Для того, чтобы углубить свое понимание этой техники, мы хотели бы вам взглянуть на следующие восемь разделов. Мы рекомендуем вам встать на ваше изучение документарных аккредитивов, обратившись к двух разделах "Презентация общая техника, участвующих в документарных аккредитивов", и "Вмешательство второй банк", оба из которых помогают друг понять, шесть остальных.
Мы рекомендуем для экспортно-импортной деятельности, а также для эффективного использования финансовых инструментов, получения банковской гарантии SWIFT MT 799 / МТ 760 BG / PBG / LC /из первоклассных банков, открытия аккредитива DLC / SBLC использовать зарегистрированные в Великобритании готовые компании LTD. Также компании в Велиобритании возможно использовать во всех финансовых вопросах, где требуется наличие достаточного собственного капитала для работы со следующими финансовыми инструментами и получения банковских подтверждений
Также в наличии есть готовые швейцарские компании (открытые акционерные общества AG), различных годов регистрации с оплаченным акционерным капиталом, распределенным на 10.000.000 акций с открытыми счетами в швейцарских и европейских банках - данное решение обеспечивает максимальные финансовы возможности для вашего бизнеса, учитывая высокий инвестиционный рейтинг Швейцарии и ежегодный обязательный аудит в Швейцарии.
